1.原文连结(必须检附)：
http://talk.ltn.com.tw/article/paper/1025599
2.原文内容：
自由广场》兆丰还在隐瞒什么？
2016-08-26 06:00
◎ 吴景钦
兆丰银行纽约分行遭美国纽约州金融服务署裁罚一．八亿美金，
并被严厉指责兆丰高层对法遵机制及美国相关法规的忽视。而
兆丰金却在第一时间称，是因退汇亦须加以申报的新规定，才
会有疏忽未报的情况，这似乎隐含有因美、台法制不同，致误
触法律之意。但如此说辞，实令人无法接受。
依据洗钱防制法第七条第一项，金融机构对于达一定金额以上
之通货交易，应确认客户身分及留存交易纪录凭证，并应向法
务部调查局申报，违反者，可处二十万元以上一百万元以下罚
锾。而依据行政院金管会所颁布的申报办法，此一定金额就规
定为五十万元以上。
又为了防止洗钱者采取分次提存，以规避一定金额的申报，根
据洗钱防制法第八条第一项，亦要求金融机构对于疑似洗钱的
交易，亦得向法务部调查局为申报。而行政院金管会亦在申报
办法里，详列了疑似洗钱之情状，以使金融机构能有明确的标
准为依循。更重要的是，被怀疑为洗钱者，即便交易未完成，
依据洗钱防制法第八条第一项后段，仍应向法务部调查局为申
报。
故以此次兆丰事件来说，于五年间，竟有两、三百笔汇至巴拿
马分行的帐户遭退汇，其中有九十多笔未申报。兆丰的解释理
由，是认为未完成交易，故无庸申报，且以美、台法制不同来
为辩解。但问题是，此等情事即便发生在我国，依据洗钱防制
法的规定，亦得向调查局为申报，美国与我国法制，并无不同
。若果如此，就让人怀疑，兆丰高层不仅是对美国法制的忽视
，对于台湾法制的无知，更到了无以复加的地步。
即便对法规的无知到了极致，但如此频繁且密集的退汇笔数，
兆丰高层难道毫无警觉性，抑或是有难言之隐？尤其是身为主
管机关的财政部与金管会，时任官员于现今，仍坚称毫不知情
，是否在掩饰更大的犯行，虽不得而知，却难逃监督怠惰、尸
位素餐之指摘。凡此种种，皆亟待检察机关尽速侦查与究责，
免得最终又是由全民买单。
（作者为真理大学法律系副教授兼系所主任）
3.心得/评论(必需填写满20字)：
兆丰洗钱被美国抓到 回答:喔喔喔 我们没有洗钱 忘了申报
兆丰洗钱被台湾抓到 回答:喔喔喔 台美法规不同 没有违法
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全国民众: x的不把这些贪污洗钱高层与蔡友才集团
拖出来用鞭子抽我看他们不认帐!!