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[险种] 35岁女 既有保单检视与新保单规划
楼主:
alemappt
(one son)
2025-11-29 21:29:44
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:35
三、职业/工作内容:教师
四、保障需求:双实支或自负额
五、保费预算:实支实付依业务建议来看预算可能抓14k左右,其他详见后面说明
六、健康告知:正常 以下皆否
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
(8)(成人)BMI 是否未介于16.5至28之范围(BMI=体重/身高^2)?
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上?
(儿童)是否为早产儿、或出生时体重是否低于2500g?
七、常用交通工具:汽车
八、预计规划:依目前了解的结果,实支、癌症险、意外险优先
过去都是家人帮忙买的保险,近期遇到要更新保单我才开始较认真了解
,整体预算我原本想应该在5万左右(感觉算合理),但后来发现现有保单好像超过很多,
想请问有没有调整建议
九、现有保险:
前两张截图好像是4年前有人帮忙整理的,图中最上面的几个保单是国泰的
最后一张三角图是近期有人帮忙整理的
另外近期有参考版上资讯新增远雄防癌险FI5、CJ2尚未更新于图中
资讯有点多也有点乱,但家人表示细节他也不清楚...比如心安逸是否还有在缴...
https://duk.tw/ccLQ7z.png
https://duk.tw/bVNW8C.png
https://duk.tw/J81pJF.jpg
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十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:参考罐头保单及网络资讯,实支目前考虑新光U5(主约可能选意外险)
但业务推荐国泰N65+CV4(20万)+XB7+XB8+XB9+XJ2
不好意思,刚开始研究,很多都还不太懂,若有表达得不够清楚的地方请多包涵
,谢谢
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作者:
kcy05785
(肥宅一号)
2025-11-29 22:10:00
妳挺有意思的,自己保什么都不知道?建议妳用保险公会的保险存摺汇出目前现有的保单列表
https://bit.ly/4p22wVK
这教学。先搞懂妳有保多少,再去打电话问保经费用。后面再把资料丢上来问。
https://bit.ly/487uYQ6
像这位版友一样,把资料用excel打一打再丢上来其它不知道,国泰的CV4是垃圾单。年给付上限最多100万是想干麻?
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