[险种] 37岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: daintydeputy (daintydeputy)   2024-05-10 13:56:27
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:37
三、职业/工作内容:内勤行政人员
四、保障需求:意外实支、重大伤病、癌症、失能
五、保费预算:30000~40000
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否未介于16.5至28之范围(BMI=体重/身高^2)?否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上?
(儿童)是否为早产儿、或出生时体重是否低于2500g?
七、常用交通工具:捷运、客运
八、预计规划:
意外实支=重大伤病>癌症>失能
九、现有保险:
全球(108/11/11购买)
QWX(已减额缴清)
XHR一年期计画五
XHQ一年期计画五C(113.4月新增)
十、预增保险:
[全球]重大伤病、意外实支
DDB:30年期,保额30万
XDE:一年期,保额100万
XMB:一年期,保额3万
其他补充:
1.DDB打算在第一年末做减额缴清,缴费年期与保额应如何设定,CP值最高?
[远雄]癌症
FI5:20年期,保额10万
CJ2:5年期,保额100万
其他补充:FI5打算在第一年末做减额缴清,缴费年期与保额应如何设定,CP值最高?
[安联]
WL1N:15年期,30万(第一年末减额缴清)
TLR:10年期,保额170万
NDR1:1年期,保额4万
DR2A:1年期,保额200万
其他补充:
TLR打算在第一年末做减额缴清,缴费年期与保额应如何设定,CP值最高?
作者: yesnoKEN (还没想到)   2024-05-10 14:01:00
我觉得您自己报考寿险业务员考试,取得销售资格,CP值最高!!!(误)
作者: simp1e7777   2024-05-10 14:45:00
[全球]1、XMB要三万要有意外身故2、DDB我记得是不能减额[远雄]1、可以补上XCD[安联]1、失能扶助金直上5万

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