[险种] 35岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: cutecate (Erica)   2023-10-16 14:11:13
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:35
三、职业/工作内容:设备工程师
四、保障需求:已婚,育二子,家庭责任变重,希望针对目前保单不足的地方做补强
五、保费预算:3万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?N
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?N
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?N
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?N
(8)(成人)BMI 是否未介于16.5至28之范围(BMI=体重/身高^2)?N
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上?
(儿童)是否为早产儿、或出生时体重是否低于2500g?
七、常用交通工具:汽车
八、预计规划:
寿险/癌症一次金/失能每月照护金
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:国泰人寿 https://ppt.cc/f0Nr6x
购买时间:2000年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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(1)住院医疗终身健康保险 1000元
(2)钟爱还本终身寿险 25万
(3)富贵年年终身寿险 10万
(4)得意还本终身寿险 25万
十、预增保险:
希望寿险保额500万以上/癌症一次金100万/失能每月照护金3万/重大伤病险
或是有其他建议都可以提出,非常感谢
作者: simp1e7777   2023-10-16 14:28:00
1、原保单有没有其他附约2、寿险可以用定寿,台湾优体3、癌症一次金用重大伤病补强,如果要补第二家实支,可以用全球顺便补重大伤病4、失能看预算,用安联或安达,但建议把保额拉高
作者: bryant0727 (老皮)   2023-10-16 19:36:00
癌症可用远雄XCD+CJ2+RQ1 合计可以到360万一次金。重伤可选全球DCE+XDE.预算拉高一些失能险可做安达、安联

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