[险种] 40岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: xaks5 (◥█◤△◥█◤)   2023-07-27 23:52:27
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别: 男
二、年龄: 39
三、职业/工作内容: 自营业
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
家庭保障缺口尚不足 17万
五、保费预算: 每月3000
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?无
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)无
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?无
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?无
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?无
(8)(成人)BMI 是否未介于16.5至28之范围(BMI=体重/身高^2)?介于
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上?
(儿童)是否为早产儿、或出生时体重是否低于2500g?
七、常用交通工具:
机车、火车
八、预计规划:
(请主动表达需求,勿让他人创造你的需求)
(请按照重要程度分列,若预算不足,顺序后面的险种优先汰除)
(EX.寿险/癌症险优先,意外险/医疗险其次)
意外险优先,失能险次之,医疗险再次之
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:安达人寿
购买时间:2023/06/01
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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安达人寿新幸福成双变额万能寿险 VMRA143C1 300万 20年期 2100
安达人寿一至六级失能扶助保险金健康保险附加条款16DII 1年期
安达人寿重大烧烫伤附加条款MBA 1年期
安达人寿生命尊严提前给付保险金批注条款(二)TIC 1年期
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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医卡赞85重大伤病定期健康保险 (DCE) 20万 30年 4940
作者: bryant0727 (老皮)   2023-07-28 11:06:00
纯意外险可以考虑远雄XJ1再挂附约,连医疗实支也要补的话就全球DCE XAN XMB XHB。另外已有安达投资型主约,建议可以附加失能险附约DIR/DR一次金跟月扶金。有保证续保跟保证给付,费率也比安联失能低。主约保额有300万,可做一次金300万,月扶金3万。

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