[险种] 29岁女 新保单规划

楼主: jocelynonly (鱼鱼)   2023-05-15 00:04:47
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:29
三、职业/工作内容:内勤行政人员 职等1
四、保障需求:希望规划基本涵盖到各面向的保单,主实支/意外/癌症
五、保费预算:3万附近
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?无
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:大众交通运输
八、预计规划:过往至今未买过保险,目前小有余力可开始负担保险费,也希望之后若遇到意外能有保障可以支撑起生活负担,保单面向以基本全面为主。
参考了板上大大们的规划和罐头保单做了一些调整,但目前有点小爆预算想压在3万内,想请各位看看配置是否有什么问题或是有哪些保单是可以先删除的,谢谢大家><
九、现有保险:无
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
https://finfo.tw/assortments/0e7767d001e75a4b
作者: yesnoKEN (还没想到)   2023-05-15 00:35:00
重大伤病考虑先保一家?
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2023-05-15 01:57:00
★ 现已要控制保费支出,后续的保费增幅就要一并考虑,,比较适切的做法是先把重大风险规画至高额、足额,双实支就不必要,或是部份内容要降额。【台寿】① NAMR:若公司有团险,NAMR可调降至3万。② CIR4:考量中后期的保费涨幅比全球大,多会以全球XDE优先;但如果实支实付只保台寿一家,就留CIR4。③ HNRC:如果实支实付只保一家,可将HNRC保留,且保至计画5。【全球】如果考量未来5年内保费不要超过3万,就要考虑降额或不保全球。【安达】OIH/OII:可调整成150/4万,特别是OII是做为失能后的生活支持用,能保高就尽量,另这两张不保证续保,需了解能接受再保。
作者: simp1e7777   2023-05-15 10:37:00
[台湾]1、重大伤病全部改去全球,后期费率较低2、台湾实支可以拉高额度[全球]1、没问题[安达]1、失能月扶助金可以直接用4万,也在免体检额度内
作者: s048521378   2023-05-15 11:13:00
重大伤病建议做在全球,后期保费便宜,保额可以考虑不要做到这么高
楼主: jocelynonly (鱼鱼)   2023-05-16 23:08:00
非常感谢大家提供的意见,会就现况和目标调整好保单

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