[险种] 28岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: msbobble (bobble)   2022-09-13 12:24:01
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:29
三、职业/工作内容:内勤上班族
四、保障需求:寿险、重大伤病、医疗、癌症
五、保费预算:2万初
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?有,过敏体质治
疗(打抗组织胺)
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:大众交通、机车
八、预计规划:实支实付、医疗险、寿险
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:新光人寿
亲戚是保险业务,小时候家人帮忙买基本盘的保险,部分已缴清,其余部分家人会继续帮
忙缴
https://i.imgur.com/gYDtV3e.jpg
十、预增保险:医疗实支/意外
https://i.imgur.com/yfyZwjL.jpg
预计投保全球+台寿,但因为一年内有确诊,台寿主约需要提高到30万,保费会变得略超
过预期(本来希望年缴25000内)
请版友协助看看是否有哪边需要调整、或是效益不大可以解约的建议
谢谢各位帮忙!
作者: simp1e7777   2022-09-13 12:30:00
台寿实支改用计画三就好,然后看您的失能额度买多少,如果太低可以用康健补强
作者: marho541 (marss祥天 )   2022-09-13 20:29:00
1 可以看一下原保单附约是什么2 台寿实支额度依预算可调整计画3或1+13 全球建议维持4 寿险因预算无法加进去,有点可惜。建议跟业务讨论自己觉得哪个更重要哦

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