[险种] 28岁女 新保单规划/国泰

楼主: sophia821227 (Dobby)   2022-06-13 22:21:41
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:28
三、职业/工作内容:外勤业务(2类)
四、保障需求:意外/实支
五、保费预算:10,000(可以再做调整)
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?无
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?无
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?无
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?无
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?无
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:汽车、公共汽车
八、预计规划:
除了小时候长辈帮买的储蓄险,其他一直都没有规划。想先从意外险开始规划
九、现有保险:无
十、预增保险:
请见下图
https://i.imgur.com/Nz87yV7.jpg
总年保费6203,之后可能会再调高一些,因为业务原本先用了一类试算,讨论之后觉得职
业类别比较适合二类,但他跟我说不会差太多,可以先参考这金额。
有简单依照业务跟我说的赔款方式大概算一下理赔金额,再麻烦协助看一下是否有需要调
整的地方,感谢。
作者: lightsz21 (天文系)   2022-06-13 22:29:00
这张只有意外没有任何医疗这业务怎么连实支都舍不得帮你规划有点奇怪不过没规划也好这预算可以规划台寿内容可以更好更完整
作者: simp1e7777   2022-06-13 22:55:00
用台寿医疗实支加意外三宝刚好一万内,不过没有重大伤病跟癌症一次金
作者: marho541 (marss祥天 )   2022-06-14 15:00:00
因为这样的预算跟需求所以大树业务员给您的是双倍的意外险额度跟骨折险可是剩下4000预算,无法再做更好的实支跟重大伤病、防癌一次金了如果真的要大树,请额度降一半,骨折险不要拿去弯弯做实支、癌症一次金(此预算重大伤病放不下)若单纯出在弯弯,则可实支+意外+重大伤病+癌症一次金,1.5万保障比较全面哦
作者: kittyIloveU (凯蒂喵喵叫)   2022-06-16 17:50:00
你目前只规划了意外险,建议加上20万元计画的医疗实支,会更符合你保障需求。若有多余预算可再加保他们家的自由配补足重大伤病,保障范围比一些癌症或是特定伤病广,整体会相对完整。

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