[险种] 30岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: MayiBe   2022-05-28 22:19:54
一、性别:女
二、年龄:30
三、职业/工作内容:银行柜员
四、保障需求:补强癌症一次金
五、保费预算:总保费30000~35000元内
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
(1)现有3家实支实付想降成2家,优先考虑取消中寿是否合适?
(2)现有2家意外想降成1家,优先考虑取消远雄是否合适?
(3)远雄HG5是否有保留必要性?
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:台寿
购买时间:102年
https://imgur.com/rKvSjj7
保险公司:中寿
购买时间:102年
https://imgur.com/g9tgu5g
保险公司:远雄、全球
购买时间:109年
https://imgur.com/CHIJLmE
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
此为太太的既有保单,总保费约4万元
希望补强癌症一次金,同时降低总保费至3.5万元内
预计增加台寿YCD及远雄CJ2,并考量减少实支/意外家数
不知道这样的想法是否OK?
还请各位能给予一些建议,谢谢!
作者: holdyourbird (holdyourbird)   2022-05-28 23:01:00
你太太实支买的很好,不要动,不然之后你要请理赔时,你会被你太太骂死
作者: FinanceBrain (heaven)   2022-05-28 23:42:00
没什么好动的,远雄终身癌症 换成YCD/CJ2 则一吧如果还是吃紧,远雄RJ1降到计画一吧
作者: simp1e7777   2022-05-29 02:04:00
1、中寿确实没什么必留的原因,可以删除,多预算2、意外不是只有远雄有吗?3、没,终身癌症没什么太大的用处,保险效益低,治疗已有双实支了4、如果要补癌症一次金,直接原保单附加就好了,不过建议改成重大伤病,保障范围比较广
楼主: MayiBe   2022-05-29 23:14:00
感谢各位的建议,会再好好讨论

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