[险种] 36岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: season5566 (SEASON)   2021-11-07 13:47:26
一、性别:男
二、年龄:36
三、职业/工作内容:第一级
四、保障需求:意外+实支实付+重大疾病(癌症)+定期失能险
五、保费预算:5~6万
六、健康告知:
七、常用交通工具:捷运为主;假日偶尔开车
八、预计规划:医疗实支实付+重大(癌症)优先/失能,意外/寿险其次
九、现有保险:
保险公司:全球人寿
购买时间:108年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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全球人寿加倍医靠终身医疗健康保险 PHB-L 保额1000 20 21,340
全球人寿医疗费用健康保险附约 XHR-L 计画别5 47 3,519
保险公司:全球人寿
购买时间:104年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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全球人寿GO平安保本保险(101A) KHGB-GBb 100万 20 11,700
全球人寿永保平安伤害保险附约 KHQ6-Q6b 600000 47 528
全球人寿永保平安伤害医疗保险金限额附加KHQ7-Q7b 30000 47 528
保险公司:中国人寿
购买时间:106年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新乐活终身医疗健康保险 DNHRL 15计画 终身 21,195
新康泰综合住院医疗保险附约 OCH 15单位 75岁 4,272
关爱要保人豁免保费附约 LEGOJB 25467 20 1,897
保险公司:中国人寿
购买时间:096年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新康健终身防癌保险(93A) ESCN 1单位 终身 5,895
关心豁免保险费附约(93) DWPD 5895 20 113
保险公司:中国人寿
购买时间:086年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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登峰终身保险
作者: e1997316 (ericccc)   2021-11-07 14:57:00
调整旧有保单 先确认您自身健康状况再做调整
楼主: season5566 (SEASON)   2021-11-07 16:20:00
感谢e大提醒,会注意的。
作者: FinanceBrain (heaven)   2021-11-07 16:50:00
失能险不用想了,只剩不定期跟主约成本较高的两间108买全球时候没注意到失能险就是错误的决定重大伤病问客服能不能附加在PHB比较实在不然问你的业务大概又是一张新主约来剥皮的

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