[险种] 24岁女 第一份保单规划

楼主: chakanyo (CHUCHU)   2021-05-15 17:43:04
一、性别: 女
二、年龄: 24
三、职业/工作内容:全职考生
四、保障需求:医疗、实支实付、意外
五、保费预算:15,000以下
六、健康告知:皆无且正常
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
妹妹是刚毕业的全职考生
原本规划是等有工作收入之后再买保险
但妈妈坚持要买(等有收入后再自付)
业务是认识的人
妹几番沟通与拒绝无效后
想说退一步,尽量让这份保单简化
业务第一次给的建议书让她觉得负担太大(本身还有学贷
告知业务她的立场是
“先求有,未来有收入再做补足的规划”并把预算压在1,000元/月
于是业务给了第二个版本
想知道这样的修正
是否能在不破坏妈妈的心意下
达到基本的保障且有收入后进可攻退可守?
又或者富邦的保单中有其他更好的建议规划?
九、现有保险:无
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
业务第一次给的保单:https://imgur.com/BC4s8Tk
告知立场与预算后修改过的保单:https://imgur.com/PsXIzSl
作者: LebronBest06   2021-05-15 17:44:00
把需求明白的跟业务说明,业务不愿意换业务就好。
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-05-15 18:08:00
1.请尽量年缴,并用可保费分期之富邦信用卡支付,这样分期零利率外,又可以省1%保费。半年/季/月缴只会再被多收一点手续费。2.HKR是非必要商品,可以直接出HSC5就好,顶多再加HSJC就已足够。3.AHI可降至10单位就好。4.缺乏癌症与重大伤病,暂时用产险或等后来买其他公司再补。HSC6才对以上规划皆以第二份规划为调整。
楼主: chakanyo (CHUCHU)   2021-05-15 23:32:00
感谢v大建议!!

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