[险种] 26岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: bat56332 (blast)   2020-12-22 11:30:04
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:26岁(83/11/4)
三、职业/工作内容:医师
四、保障需求:寿险
五、保费预算:5万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? 无
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗? 无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上? 无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药? 无
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药? 无
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害? 无
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28。 BMI:22
七、常用交通工具:公共汽车、捷运
八、预计规划:
目前已经有规划好的残扶险、医疗、癌症,但不确定寿险部分是否有需要再加强。
九、现有保险:
https://i.imgur.com/oI86Lzg.jpg
国华的已经缴完,另外有家人帮忙保的元大DE
十、预增保险:
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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全球人寿倍感旺盛利率变动型终身寿险 QQS 360万 20年期 357933
全球人寿臻鑫久久豁免保险费健康保险附约(B型)XWB 附加 1年期 2358
业务给的这份好像是把寿险和储蓄绑在一起,但爬文大家好像还是建议分开比较好,不知道
自己认知是否有错误,谢谢。
作者: awei181 (awei)   2020-12-22 11:33:00
哇,业务年终靠你了
作者: runrunpig   2020-12-22 12:05:00
不少人卖完罐头保单后就是推个高额长年储蓄险的...真的有需要储蓄险功能的人占少数中的少数
作者: kelgo120 (小C)   2020-12-22 12:08:00
重点是还卖到20年期的,信任就是被这样糟蹋的
作者: ecologi (人生可悯)   2020-12-22 12:48:00
是否有需要寿险、需要多少(不会是储蓄险比还本金多那一点点的)要根据每个人的家庭财务缺口、责任轻重去做评估,并不是贴保单出来就可以评估。
作者: raysamjett (杰斯)   2020-12-22 14:15:00
业务会感谢你的。既然要全球不先保个要停售的失能吗
作者: snsdakb48 (ShiEr)   2020-12-22 23:55:00
预算5万 然后推35万的储蓄险?

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