[险种] 36岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: benbon (benbon)   2020-12-21 19:57:49
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:36
三、职业/工作内容:医疗
四、保障需求:新增失能险、增加重疾险
五、保费预算:新增50000以内
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? 鼻过敏
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上? 无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药? 无
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药? 鼻过敏
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害? 无
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 无
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:大众运输
八、预计规划:距离前次检视保单已有数年,故计画补足失能险、重疾险等。
九、现有保险:
保险公司:远雄人寿
购买时间:2012
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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远雄人寿千禧一年期定期寿险 CSD 500万 1年期
远雄人寿一年定期癌症健康保险附约 XCD 4 单位
购买时间:2015
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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远雄人寿千禧一年期定期寿险 CSD 500万 1年期
远雄人寿保安心重大伤病一年定期健康保险附约RG1 300万
保险公司:华南产险
购买时间:2012
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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BEST A 个人伤害险 500万 1年期
保险公司:和泰产险
购买时间:2012
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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New时来运转专案(伤害险) 500万 1年期
十、预增保险:
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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全球人寿失扶好照终身健康保险(G版) LDG 1.5万 30年期 6990
全球人寿医疗费用健康保险附约 XHR 12 万/计画五 1年期 3519
全球人寿失扶85定期健康保险附约 XDJ 5 万 30年期 15450
全球人寿医卡照重大伤病一年期健康保险附约 XDC 200 万 1年期 9000
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保险公司:友邦人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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友邦人寿平安定期寿险 JTL 100 万 10年期 3780
友邦人寿十一助行失能照顾保险附约 YRDR2 500 万 1年期 3350
作者: runrunpig   2020-12-21 20:32:00
产险意外险的重点在于拉高死残的额度而非意外医疗,保证续保与否就不会是选择产险商品的首要考量。若是在乎续保问题的话,台寿规划个最低额度意外险附加意外实支实付就可以了。也可直接在新规划的全球底下附加,虽没在条款上注明保证续保,但稳定性也是相对产险商品好很多。双实支实付不是必要规划,有家庭责任的话其实意外险、定期寿险更重要一些,选一年期的商品好处也是调降很方便。
楼主: benbon (benbon)   2020-12-21 21:05:00
感谢R大解惑

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