[险种] 43岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: mingmingki (ming)   2020-12-10 22:54:47
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:43
三、职业/工作内容:行政人员
四、保障需求:兼顾各项保险需求,求取平衡
五、保费预算:2万~2.5万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 是
七、常用交通工具:汽机车
八、预计规划:
医疗/失能/癌症险
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
富邦人寿 91
安泰新限期缴费终身寿险 300,000元
安泰新定期人寿保险附约 1,000,000元
安泰重大疾病暨特定伤病终身保险附约 200,000元
住院医疗定期保险附约(87) 计画B
意外身故及残废保险金 500,000元
意外伤害医疗保险金(一般型) 30,000元
日额型住院医疗终身保险附约(缴费二十年) 10单位
安泰新癌症医疗终身保险附约(缴费二十年) 2单位
台湾人寿 106
台湾人寿好心200残废照护终身健康保险(20PDI) PDI 100万 2万
台湾人寿新住院医疗保险附约 (HNRB) 计画3杂费15万
全球人寿 109
全球人寿失扶好照终身健康保险(G版) (LDG20) 保额15,000元
全球人寿医疗费用健康保险附约(XHR) 1年期 计划五
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
1.台湾人寿新珍好心180照护终身健康保险 100万
2.远雄 MF2 1万
ME2 1万
3.远雄 XCD
4.远雄 RK1
5.台湾人寿 YCC
6.全球人寿 XAR XMR XAH
7.台湾人寿 CIR3
8.全球人寿 XDK/XDJ
9.友邦 JTL+YRDR2
要怎样取舍、组合比较好?
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-10 23:19:00
没购买时间无法评估,台寿的200已经停售应该无法补ycc了,只能从重大伤病去补强如果全球可以附加,也要在年度的投保时间点LDG印象年底也要停售了,只能从友邦来补强失能只要开一个新主约要确保足够20年的预算缴完根据查到资料无法附加失能险项目,YCC询问你的业务失能方面在全球补个XDK/XDJ即可,友邦有预算再考量
作者: allen80149   2020-12-11 00:01:00
以失能险来看,大概是长年期失能险是比较好的选择,因为其他两家的终身失能险,大概会有条款写法的缺陷,例如是疾病失能等待期及失能诊断有存活时间等问题。为了要有完整失能保障,就建议您再搭配失能一次金有全面的失能保障。

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