[险种] 30岁男 第一份保单规划/台寿/全球/友邦

楼主: hookchen (虎克成)   2019-12-18 21:49:46
一、性别:男
二、年龄:30岁
三、职业/工作内容:工程师/制程改善及生产管理
四、保障需求:第一份保险规划,以罐头保单做修改。
五、保费预算:3.5万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:平日上班机车通勤,周末汽车返乡。
八、预计规划:
医疗实支实付/失能/防癌
九、现有保险:
公司每年的团保
保险公司:全球人寿(今年是全球)
购买时间:每年
伤害保险额度800万
定期寿险额度200万
意外医疗日额伤害保险2000元级
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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保险公司: 台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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真顺心手术医疗终身健康保险 (PH17/T04R0) 500元 20年期 3,610 元
新住院医疗保险附约 (HNRB) 计划三 一年期 4,658 元
一年定期防癌健康保险附约 (YCC) 200万 一年期 2,060 元
卡安心一年期定期重大伤病健康保险附约 (CIR3) 25万 一年期 775 元
保险公司: 全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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**失扶好照终身健康保险(G版) (LDG) **1.5万 30年期 5,460 元
医疗费用健康保险附约 (XHR) 计划五 一年期 2,864 元
失扶65定期健康保险附约 (XDK) **3万 20年期 2,760 元
**失扶85定期健康保险附约 (XDJ) **1万 30年期 1,680 元
医卡照重大伤病一年期健康保险附约 (XDC) **75万 一年期 2,175 元
伤害保险附约 (XAR) 30万 一年期 312 元
伤害保险医疗保险金附加条款 (XMR) 3万 一年期 474 元
其他
友邦人寿平安定期寿险 (JTL) 10年期 100万 2,640 元
友邦人寿十一助行失能照顾保险附约 (YRDR2) 一年期 500万 1,950 元
年缴保费 31,418 元
**处为与罐头保单差异处,
1.全球主约DCB更改为LDG,缺点是限制保费要1.5万以上,以后若要变动弹性会较少。
2.主约选LDG后,将XDK及XDJ失能扶住金的组合由原5万降至4万,与LDG相加每月仍有5.5万?
3.主约选LDG后,将XDC提高至75万弥补原DCB 重大伤病21万缺口。
4.因为有公司团保,将和泰产险意外险移除。
以上第一份保单的规划,还有什么需注意的地方再请各位大大指教囉,非常感谢各位!!
作者: bluebb112 (bluebb112)   2019-12-18 22:36:00
挺好的呀
作者: beriaura (beriaura)   2019-12-18 23:19:00
主约用DCB也须要保额21万以上,除非找全球业务而XDK/XDJ是失能扶助险种,有LDG后自然可相应降低这基本上就是重大伤病跟失能扶助险种间的调整哪个较佳就看个人,很难有标准答案的且有失能险,如友邦YRDR后,意外险需求降低团保甚至拿掉也未尝不可当然,有意外险考量的话,必然是团保优先
楼主: hookchen (虎克成)   2019-12-19 14:06:00
谢谢建议

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