[险种] 40岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: ding0511 (神醉梦迷)   2019-04-02 16:32:51
一、性别:男
二、年龄:40
三、职业/工作内容:办公室
四、保障需求:实支实付 失能 防癌
五、保费预算:新增保单预算30000~35000
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?N
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?N
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?N
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
想增加实支实付 失能 癌症
九、现有保险:
新光:(84年买)
百年长青终生寿险 50万
K平安意外 30万
L意外身故 3万
新光:(85年买)
新潮流终身寿险 50万
国泰:(89年)
美仑终身保险寿险主契约 50万
日额型住院医疗终身附约 10单位
新癌症终身健康保险附约 1单位
新光:(99年)
健康久久终身医疗健康保险 1000元
新光:(99年)
新光人寿安心久久手术医疗终身健康保险 10百元
十、预增保险:
中国人寿:
传富一生终身寿险(定期给付型)(APXIPL) 20年期 20万
增福气失能照护终身保险附约(LEGOSA) 20年期 3万
癌症五年年定期医疗保险附约(96)(FCTR) 5年期 8单位
金康泰住院医疗限额给付健康保险附约(LEGORA) 1年期 2单位
超康泰自负额住院医疗健康保险附约A型(LEGOTA) 1年期 计划二
人身意外伤害保险附约(DPAA) 1年期 100万
人身意外伤害重大烧烫伤保险给付附加条款 350,000元
人身意外伤害住院医疗定额给付附加条款(ML) 1年期 计划20
伤害医疗保险给付附加条款(MT) 1年期 10万
意外伤害一至六级伤害失能补偿保险附加条款(APAED) 1年 3单位
年缴36188
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说明:
1.想增加实支实付与失能与癌症
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-04-02 16:38:00
中寿部分现阶段没有较好的险种能规划,你朋友的观念还不错,依据这方向然后参考置底罐头去规划吧。
作者: LebronBest06   2019-04-02 17:01:00
这个朋友真的是朋友,有帮助到你!

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