[险种] 30岁女 既有保单检视及新保单规划/台寿

楼主: concertotc (v( ̄︶ ̄)y花甜甜)   2019-02-25 20:49:41
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:30
三、职业/工作内容:银行内勤
四、保障需求:医疗>癌症>意外>失能
五、保费预算:不要超过五万
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?感冒
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?no
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?NO
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)NO
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?NO
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?NO
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?NO
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 NO
七、常用交通工具:捷运/大众运输
八、预计规划:希望可以补足现有不足的实支实付,降低因急病/意外导致经济的负担
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:台湾人寿
购买时间:2010/05
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
台湾人寿健康龙终身医疗健康保险 查无 800元 终身(缴20年) 10,887 (主)
台湾人寿温心住院医疗健康保险附约M6-本人 BB 1计划 2064/05/17 3,062
台湾人寿真勇健医疗健康保险附约A型-本人 AY1 500元 2064/05/17 2,309
台湾人寿龙平安伤害保险附约-本人 AP0 1,187,500元 2064/05/17 1,106
台湾人寿实支实付伤害医疗保险金附约-本人 BI0 50,000元 2059/05/17 595
台湾人寿伤害医疗保险金日额附约-本人 AU0 1,000元 2059/05/17 572
台湾人寿真关怀豁免保险费保险附约B型 查无 19,593元 2030/05/17 35
台湾人寿好安心终身防癌健康保险 查无 1,000元 终身(缴20年) 5,237
台湾人寿真关怀豁免保险费保险附约B型 查无 5,237元 2030/05/17 10
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
台湾人寿新住院医疗保险附约 (HNRB) 计画三(15万) 一年 4658
台湾人寿好心200失能照护终身健康保险 (PDI3/T01M1) 100万 20年期 8100
台湾人寿一年定期防癌健康保险附约 (YCC) 100万 一年 1550
1.原有保单是爸妈在我毕业前跟我自己的业务保的,主约20年已经要缴第九年.
应该还是会缴完,但其他的附约我询问保险员是要缴到保障结束(惊)
这样附约有哪一些建议删减的吗?
2.新规划的三项是否OK?
3.询问业务附约的问题,只有说
温心住院医疗健康保险可以删除,用HNRB替换
https://i.imgur.com/1XAyzC3.jpg 这样增加 一个月多两万?
删除m6附约.其他保留吗
作者: withcloud (W)   2019-02-25 23:05:00
先建立风险管理的概念,了解买商业保险的目的目前这样业务就像销售员,完全就是代办窗口留意旧保单终身险的保费缴费能力新规划的不太需要再规划意外险(如有需要买产险方案较经济)规划失能金必须等同月收入,请留意保额试算后保费是年缴原始保费

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