[险种] 29岁女 新保单规划/全球/远雄

楼主: a781029 (sabrina)   2018-11-07 16:26:46
一、性别:女
二、年龄:29
三、职业/工作内容:办公室行政
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:三万五内
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:医疗>意外>残扶
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:台银人寿
购买时间:89/3
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
万寿终身险 100万 20 3060
鸿福还本终身寿险 50万 20 30985
新终身防癌险 2单位 20 900
保险公司:国华人寿(现全球人寿)
购买时间:89/4
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
安家保本终身 100万 20 4970
重大疾病保险(附约) 200万 20 2680
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:远雄人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
超好心失能照护终身保险HU3 100万 20年 15000
保安心B型重大伤病一年定期保险附约PK1 50万 1年 1490
定期癌症健康保险附约XCD 3单位 1年 1320
超级新人伤害保险附约XHG 200万 1年 2220
实支实付伤害医疗保险金MRC 5万 1年 687
安康医疗日额给付保险RJ1 1计画 1年 3117
贴心豁免保险费附约HZ1 24384 20年 39
共 24423
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
安养久久终身健康保险C型 LDC 15000 20年 5910
月月安鑫定期保险附约 XFI 30000 30年 750
健康保险附约 XHR 计画五 1年 4654
真鑫久久豁免保险费健康保险XWB 68
共 11382
麻烦各位帮忙看哪里需要调整或有更好的规划建议
谢谢
作者: LooKMeUUU (UUU)   2018-11-07 16:42:00
1.远雄不需规划到HU3,更改为MB2+HW3会更好,因HU3着重在还本,失去保障意义。2.补满XCD六单位,重伤可至少100万3.全球主约可拉30年,且额度最低出单即可,没有往上规划的意义在。
作者: RED2000 (阿根)   2018-11-07 17:58:00
远雄+全球比较大的问题会在于残废一次给付金会比较低会建议把一点预算规划友邦或是其中一家转台寿

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com