[险种] 35岁男 既有保单检视及新保单规划/富邦/台寿/全球

楼主: parn (长不大的小孩)   2018-09-07 03:11:41
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:35
三、职业/工作内容:职业等级1
四、保障需求:家庭身故保障需求约1000万
五、保费预算:5-10万/年
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? NO
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗? NO
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上? NO
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药? NO
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药? NO
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害? NO
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
NO
七、常用交通工具:
机车、捷运
八、预计规划:
结了婚有了小孩,觉的自己的保单,又贵又不足
旧约想要减额缴清,砍掉重炼,重新规划
寿险/残扶险优先,癌症险/医疗险其次
九、现有保险:
保险公司:富邦
购买时间:99.08.24
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
富邦人寿宝安康保本保险 [AHO] 100万 38496
保险公司:富邦
购买时间:103.05.31
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
富邦人寿金享福保本终身健康保险 [HIY] 1700 60775
保险公司:富邦
购买时间:104.04.20
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
富邦人寿真心关怀重大伤病终身险 [SWB] 67万 20 25728
富邦人寿防癌终身健康保险附约 [PCC1] 3单位 8562
富邦享安心住院医疗定额健康保险附约 [HKR] 1000 7460
富邦人寿新住院医疗定期健康健康保险附约 [HSC5] 1单位 6557
富邦人寿伤害保险附约 [ADC] 100万 1180
每次伤害医疗保险金限额 [MRB] 3万 304
富邦人寿伤害医疗保险附约 [AHR] 1000 690
富邦人寿一年定期心安残废保险附约 [211R] 50万 265
保险公司:富邦
购买时间:104.05.24
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
富邦人寿安康久久残废照护终身寿险 [XLJ] 2.1万 20 20391
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
台湾人寿福满人生终生寿险 [LWL3] 10万 20 3290
台湾人寿一年定期残废健康保险附约 [NDR] 500万 3050
台湾人寿一年定期防癌健康保险附约 [YCC] 200万 3960
台湾人寿安心一年期重大伤病健康保险附约 [CIR3] 100万 3900
台湾人寿住院医疗保险附约 [HNRB] 12万 4463
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
全球人寿安养久久终身健康保险 [LDC] 1万 30 3860
全球人寿月月安鑫定期保险附约 [XFI] 4万 10 1040
全球人寿医疗费用健康保险附约 [XHR] 12万 3519
保险公司:南山人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
南山人寿优活定期寿险 [NJTL] 700万 10 15330
南山人寿网络投保一年定期寿险 [E1TL] 300万 5100
作者: Seilon (经‧中彰投)   2018-09-07 08:04:00
阿龙人寿的规划无法出单,因为主、附约合计寿险保额不够高照你的规划,NDR只能投保到100万而已
作者: ecologi (人生可悯)   2018-09-07 10:58:00
XFI 投保10年期,代表跟寿险都只需要这10年期间有保障?XFI 若要作为高收入族群的薪资补偿,保额也不该只有 4万至于万一自己失能需人照顾,不是只要靠NDR的 500万*比例通常残废险可作为薪资补偿,残扶险则作为照顾自己的费用

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com