[险种] 30岁 夫妻 新保单规划

楼主: TWID (逮丸ID)   2018-09-04 09:46:17
一、性别:男 / 女
二、年龄:30 / 30
三、职业/工作内容:第一类。一般内勤 / 一般内勤
四、保障需求:
五、保费预算:3万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
男: 否 / 女: 否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
男: 否 / 女: 否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
男: 否 / 女: 否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)

(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
男: 否 / 女: 否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
男: 否 / 女: 否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
男: 否 / 女: 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
BMI都正常
七、常用交通工具:机车、捷运、公共汽车、汽车
八、预计规划:残扶、医疗、重大伤病、癌症、身故
九、现有保险:
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-09-04 11:04:00
1. 整体规画没有做到足额的寿险(除外经济能力很好),要考虑有未成年小孩的现况,若要调整XFI的额度不要买太高,4~5万为基础,或是单实支规画。2. 要注意YOA跟年收入的核保限制。3. 南山已有意外险,SPAR/SMR2A的必要性不高4. 南山的主约跟附约CAR不佳,但主约解约后附约一并失效,要先留意体况的影响。
作者: sentmental (山东馒头)   2018-09-04 22:41:00
南山的是人情单吗?规划的很诡异...首先,用NPHICP值这么低又不能调整保额或减额缴清的险种当主约就是不给你留后路。再来HS配计画10杂费只有5万...而且还跟手术共用额度,很鸡肋。另外DHI这个意外日额,保额1000元和3000元的保费才差几百元,保障却差很多,要出的话就应该直接满的...

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