[险种] 34岁女 既有保单检视及罐头保单规划

楼主: lifarfar (晴天)   2018-08-23 23:23:13
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:34
三、职业/工作内容:金融业/行政
四、保障需求:寿险500万 残扶险1000万 癌症200万
五、保费预算:3万以内
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?N
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?N
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?N
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)N
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(心血管疾病/脑血管N疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病
)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28.
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
N
七、常用交通工具:机车 捷运
八、预计规划:
癌症险优先,意外险/医疗险/残扶险其次,寿险再次之
九、现有保险:
https://i.imgur.com/jFMn1FS.jpg
保险公司:国泰保险 (小时候家人投保的)
不知可否增加附约 增加不足的保障或是直接保罐头保单
国泰保险加上公司团保
https://i.imgur.com/GNV0auL.jpg
十、预增保险:罐头保单 目前觉的适合的
https://i.imgur.com/0ijQjRl.jpg
https://i.imgur.com/ODJq6AJ.jpg
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-08-24 01:43:00
1. 虽设定寿险500万,但预增的商品与即有保单也未达500万,若有需要则找便宜寿险规画。2. 残扶险需要1000万,要留意是保证给付1000万还是残废一次金能达1000万?3. 若要增加国泰的商品,目前只有实支实付CV可以考虑,但要问过国泰能否附加。4. 基本上预增内容不太需要改动,但如果期往高一点且给付期较长的残扶险,可以考虑全球XFI定期残扶险,前9年XFI虽然保费较YOA保费高一点,最多是640元,但XFI在前15年的赔付总额最高为YOA的2倍。
楼主: lifarfar (晴天)   2018-08-25 08:58:00
非常感谢,我会在重新检视。

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