[讨论] 有关投资型保单财产税赠与税问题 p0228tw PTT批踢踢实业坊

楼主: p0228tw (p0228tw) 2018-08-13 16:57:03

各位保险专家好，想请教一个问题：
最近发现妈妈有买安X人寿的投资型保单，要保人是他，被保人是我，没有受益人。
请问日后这状况未来可能会产生遗产、赠与问题吗，若有，应该如何更新？
THX

作者: stanley33 (stanley) 2018-08-13 17:29:00

没有指定受益人未来可能会被扣遗产税，建议契约变更补上指定受益人，最后写上法定继承人

作者: abcccbbs (保险经纪人业务副理) 2018-08-13 17:38:00

通常问这个问题你要说一下金额多少...如果妈缴费金额很低,总资产也低,就不用考虑遗产或赠与税

作者: a402132000 (维尼) 2018-08-13 17:40:00

简单来说如果妈妈先过世这张保单列为妈妈的遗产并入遗产税课征

作者: rushaun 2018-08-13 20:08:00

要保人受益人要同一人才不会有税的问题，如果妈妈要透过保险赠与注意现金价值是否超过120万，超过的话请妈妈提领出来再将要保人改成小孩，不然妈妈先走会变成遗产，这时就复杂了。

作者: kai9997 2018-08-13 21:24:00

现金价值不要超过220万免赠与税额度

作者: jackalpop (真的吗一一") 2018-08-13 21:30:00

没有受益人？？怎么承保的

作者: ecologi (人生可悯) 2018-08-13 22:07:00

提领出来、将要保人改成小孩 <--这是在说什么要保人是谁，帐户净值就是谁的资产，跟保障是分开的

作者: kenly (~小星星) 2018-08-13 22:07:00

是不是变额年金因为没有寿险所以没受益人的角色

作者: ecologi (人生可悯) 2018-08-13 22:09:00

扣危险保费的被保人保障部分，才有身故受益人的指定问题

作者: rushaun 2018-08-13 23:12:00

记错了一年赠与220万to 楼上赠与超过220万就要扣税,投资型保单不是可以提领吗？

作者: withcloud (W) 2018-08-14 01:27:00

提领也就是部分解约吧

作者: Tammi (我恰威武) 2018-08-14 07:31:00

提领是赎回，汇到要保人户头

作者: bear5025 ( ‵‧ω‧′) 2018-08-14 09:51:00

没有受益人是因为变额年金吧，受益人就是被保险人本人

作者: JBLs (我是谁我是谁我是谁) 2018-08-14 10:45:00

先猜变额年金被保人就是受益人没有那个问题

作者: stdjb (Crazy for you) 2018-08-14 16:09:00

寿险=>保险给付,投资资产=>遗产

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