[险种] 37岁男 新保单规划

楼主: anotheriori (嘿嘿嘿肌肉男)   2017-12-15 02:15:10
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:37
三、职业/工作内容:电子公司作业员 安全代工
四、保障需求:基本医疗、退休规划
五、保费预算:40000以内/年
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
健康 无 无
七、常用交通工具: 机车 汽车
八、预计规划:
(请主动表达需求,勿让他人创造你的需求)
(请按照重要程度分列,若预算不足,顺序后面的险种优先汰除)
(EX.寿险/癌症险优先,意外险/医疗险其次)
长照 退休
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:
购买时间:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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不太知道
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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作者: Seilon (经‧中彰投)   2017-12-15 03:01:00
预计规划空白是表示目前没有概念吗?退休理财和基本保障是要分开来看的,以你目前的预算,基本保障足够,但把退休理财加进同一个池子里就容易产生想两面兼顾结果两边都规划成半吊子的情形
作者: star1candy (无糖)   2017-12-15 03:18:00
把保障跟理财分开来看吧 然后板上文章抽空读一读若有旧保单还是要去找出来看内容有哪些 要不然我们也"不太知道"喔 预增保险 爬文看看大家规划的方向吧
作者: xaiomaio (景丹)   2017-12-15 04:17:00
HI 肌肉男,还有在富邦服务吗?应该还没阵亡吧

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