一、性别：男
二、年龄：30
三、职业/工作内容银行内勤
四、保障需求：寿险,医疗,意外,重疾,残扶
五、保费预算：30000
六、健康告知：
(1) 最近２个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药？是
(2) 过去２年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗？否
(3) 过去５年内是否曾因受伤或生病住院治疗７日以上？否
(4) 是否已确知怀孕？如是，已经几周？（女性回答）
(5) 过去５年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药？否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去１年内是否曾因患有下列疾病，而接受医师治疗、诊疗或用药？否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列范围：BMI＝16.5～28 是
（儿童）生长曲线百分位 是否不在下列范围：3%以上
七、常用交通工具：机车
八、预计规划：买房和有小孩后，再拉高意外至300W和寿险至300W
九、现有保单
保险公司：安泰
购买时间：民国89年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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安泰分红终身寿险(缴费20年) 1,000,000 终身 5900
定额型手术医疗终身保险附约(缴费20年) 6单位 终身 1974
癌症医疗终身保险附约(缴费20年) 个人型6单位 终身 1956
日额型住院医疗终身保险附约(缴费20年) 20单位 终身 5380
以上还有4年就可以缴完费，不在30,000的预算限制内。
十、预增保险：
保险公司：台寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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好心200残废照护终身健康保险 PDI2 1,500,000 20年期 14,700
长安伤害保险附约 1年期 SPAR 1,000,000 1年期 1,280
年年平安伤害医疗保险金附加条款乙型 SMR2B 50,000 1年期 680
年年平安伤害医疗保险金附加条款丁型 SMR2D 1000 1年期 680
新住院医疗保险附约 HNRB 计划三 1年期 4,658
卡安心一年定期重大伤病健康保险附约 1年期 1,000,000 1年期 3,069
另请检视是否有其他缺口，或是将主约换成低保额的终身寿险？