[险种] 30岁女 新保单规划

楼主: eivaltsec   2017-08-02 00:39:24
一、性别:女
二、年龄:30
三、职业/工作内容:内勤人员
四、保障需求:医疗/癌症/残扶
五、保费预算:30,000元/1年
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?是
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?是
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?是
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 是
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:防癌 医疗 残扶 意外
(请主动表达需求,勿让他人创造你的需求)
(请按照重要程度分列,若预算不足,顺序后面的险种优先汰除)
(EX.寿险/癌症险优先,意外险/医疗险其次)
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:富邦
购买时间:106年4月份
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
富邦人寿新平准终身寿险 10万 20年 2730
富邦人寿新住院医疗定期健康保险附约 1单位 46年 6066
富邦人寿安心宝意外伤害保险附约 300万 1年 3330
安心宝意外伤害保险附约意外伤害医疗保险金一般型 5万 1年 776
富邦人寿日额型意外伤害住院医疗保险附约 10单位 1年 580
富邦人寿豁免保险费附约 20年 542
共13,994
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十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
https://finfo.tw/assort/93c06d87220a2866
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因目前预增保险想再外加防癌及残扶,因意外目前有买了富邦,
而因为预算问题,希望控制保费在一年30000元内,目前富邦的已占约14000元,
想请问预增保险应该如何做调整,
才可最完善并控制在预算内?
谢谢大家!
作者: Seilon (经‧中彰投)   2017-08-02 01:26:00
预计规划里不需要这么多家实支从费率上来看,当初腹胖投保的应该是HSD5,妳可以考虑全求和大熊的实支择一,选大熊的优势是可以同时规划RG1和XCD至于RHA/RHD/MRC/RHG可以删掉,因为已有腹胖的NAI/AHI了要再加强保额可以靠产险的意外险专案大熊主约现在可以用HU2 20万,费率会较便宜(Finfo还没修改设定所以目前最低仍是50万)
作者: ecologi (人生可悯)   2017-08-02 10:43:00
体况的部分可能要厘清是否会影响投保体重“是”不在范围内吗?有较高额残废、残扶险的情况下,意外死残用产险商品作为加强即可,不太有必要保留续保性较好但保费贵很多的寿险商品,伤害日额也非必须、在产险商品里有较高额的保障会较有效益。豁免保费附约也是一种商品,把各种大风险保障做较高即可、加豁免未必较佳。
楼主: eivaltsec   2017-08-02 11:30:00
不好意思,体重是符合范围,已修正~谢谢!
作者: apple0620 (Nix)   2017-08-09 09:17:00
建议加上友邦人寿实支实付JMR,AIO+NMR双实支实付又可以副本理赔

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