[险种] 30岁男既有与新增保单检视

楼主: Lkid (新捧由)   2016-11-20 22:21:07
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:30
三、职业/工作内容:职业等级4 舞台工程技术员
四、保障需求:寿险+残废+重大疾病+意外+残扶+实支实付
五、保费预算:5万/一年
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?N
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?N
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?N
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?N
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?N
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:实支实付>残废+意外>重大疾病>残扶>寿险
九、现有保险:
保险公司:台银人寿
购买时间:89年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新终身防癌健康保险 五单位 20年 2800
万寿终身寿险 50万 20年 2785
附约
新伤害死亡及残废 100万 1年 2450
综合住院医疗日额 1000元 1年 3040
新伤害医疗给付 2万 1年 472
以上为家人投保人情保单
十、预增保险:
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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医疗费用健康保险附约 XHR 计画五 1年 2821
(挂在配偶全球寿险主约下)
保险公司:新光人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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优活力定期寿险 ICG 300万 20年 7320
非吸菸体
新光长扶久久双享B BFA 3万 20年 17910
保险公司:友邦人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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平安定期寿险 JTL 100万 1年 2640
友安一年定期重大疾病(甲型) JDDR 200万 1年 3720
友备无患一年定期 DIYR 5万 1年 2500
十一助行残废照顾 YRDR 500万 1年 1950
有看到友邦一年期重大疾病有出乙型,想保乙型。
但官网公告是写说特殊通路购买??
保险公司:苏黎世产险
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新活力世代 计画二 1年 3945
因为职业类别为第四级
看来看去就这支保费还在预算内..
还请版上的大家帮忙看看有没有什么地方不足或是需要修改,谢谢大家
作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-11-20 22:42:00
职业等级第4类,友邦残废照护险总限额600万,所以没办法投保500万/5万,只能调降其中一项的保额若你确定要同时投保西瓜的长扶双享B型BFA的话,那DIYR的保额就降到2万吧
楼主: Lkid (新捧由)   2016-11-21 21:51:00
谢谢S大的提醒。西瓜也是在考虑中,主要还是想要用定期拉高。无奈有职业类别限制。

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