一、性别:男
二、年龄:26
三、职业/工作内容:冷气技工 第四类
四、保障需求:意外、医疗
五、保费预算:一年约6~8k 比较偏好可保证续保的定期险
(真心觉得终身险负担太重保障太少)
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? NO
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?NO
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?NO
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?NO
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)NO
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?NO
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:意外与医疗优先 寿险最次之
九、现有保险:两年前家人帮忙买的南山人寿年缴约22K的20年期保单
因为感觉保障实在太少所以很不想继续缴 很想要规划一个真正适合自己又CP高的...
保险公司:南山人寿
购买时间:2014
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
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