[险种] 30岁女 既有保单检视

楼主: saltysalty (大头妮)   2016-10-29 17:24:07
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:30
三、职业/工作内容:自营商
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:30000/年
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?无
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?无
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?无
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?无
七、常用交通工具:机车 汽车
八、预计规划:
(请主动表达需求,勿让他人创造你的需求)
(请按照重要程度分列,若预算不足,顺序后面的险种优先汰除)
(EX.寿险/癌症险优先,意外险/医疗险其次)
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:国泰
购买时间:97年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
国泰新钟情终身寿险 30万 20 8970
康爱防癌终身健康保险附约 1单位 1 7617
全方位伤害保险附约 100 2190
全心住院日额健康保险附约 1000 1 3278
国泰安顺手术医疗终身保险 1000 20 9510
国泰安心保住院医疗终身保险 1000 20 10430
新光
新长安终身寿险 20万 20 3002
(这张十五年前买的 所以不打算动了)
安心久久手术医疗健康终身保险 1000 20 7540
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:友邦 远雄 全球 国泰
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
友邦
爱无忧加倍防癌保险 ICAN 50万 20 5950
十一助行残废照顾保险附约 YRDR 500万 1 1200
友备无患一年定期保险附约 DIYR 3万 1 735
新安东京
真心安癌症健康保险 计画A 996
国泰
新真全意住院医疗健康保险附约 CV M20 1 4099
(因为国泰有主约 考虑到不用再买主约)
全球
全球人寿定期寿险 QTL 200万 10 2000
医疗费用健康保险附约 XHR 计画5 1 4775
因为有三个小孩所以有考虑一但有意外时
远雄千禧一年期定期寿险 CSD 100万 600
南山人寿网络投保一年期定期寿险 E1TL 200万 1 1400
来做足寿险的规划 让小孩有生活保障
目前是考虑国泰三个主约+康爱防癌都减额缴清 因为不成比例的感觉
有考虑远雄的RJ1 但还要再买主约
所以考虑买国泰的那个附约挂在寿险下
不知道可不可以
不知还有哪里要改进 谢谢
作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-10-29 17:46:00
全球主约不能用QTL,附约延续上会有问题业界唯一用定寿当主约完全没问题的是友邦,其他家不能友邦ICAN若只是单纯当主约用,30万就可以了,不然直接用100万定寿,也省去全球用QTL当主约所衍生之后的麻烦新安东京真心安要买的话都是挑计划C,很少有人挑A的除非确定要的是【因癌症而身故】这点,不然通常都是先考虑罹癌时先拿到的一次理赔金

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