投资型商品是适合“长期”投资的商品。
的确前置费用高，但如果以长期投资的角度来看，或许是会比加总单笔手续费来得划算！
再者，若你的业务可以帮你顾著投资绩效，并且适时给你目前投资市场状况，我想好好经
营亏损机率也不大。以上提供参考。

请定义长期是多久，要多久才划算 业务要给到哪些建议业务顾不到绩效，业务会负责吗业务需要好好经营吗

现在基富通之类的平台要上线了，投资型保单还有什么理由说手续费可能更低.....

真的会有业务帮忙顾投资吗XD?

单纯的基金投资与投资型保单是不同的思考。本篇T大说投资型适合长期，精确的说法应该是“必须”长期持有，至于长期是为多久？就理论来说，投资型商品是以累积退休金为目标。而业务员会不会、要不要去看顾保户的绩效？就个人所看到的，保险公司所属业务员都会去做。而且，现在退休金改革将走向退休金自选，这要说又是长篇大论，但原理跟投资型保单相似

任何投资型商品的盈亏，都是客户要自负的，如果自己没有时间及能力做选择判断，那就不适合这种理财工具。

业务员是不可以"帮忙"的喔！考个投资型证照就可以卖了，是能专业到哪去?

业务人员又没有CFP证照，对投资是能有什么专业XD

一般对外的讲法确实很常会说帮忙顾，只是实际效益有多少就很难说了至于法规部分能不能这样做就又是另一回事了

不好意思 CFP 有也不能多专业 顾问证照也无法挂件甚至有的考过了 还是不会做信托规划充其量又是一张研训院 增加装潢的好证照晚点补推 按太快

对啊..所以我觉得所谓保险业务员帮忙看投资根本就是搞笑

对于投资型保单，保险业务员该做的，除了招揽前完整的风险说明，招揽后更应随时把动态让客户周知，例如，那些标的将停止停止，纳入那些新标的，又例如标的每月的月报简单的向客户说明，让客户知道自己保单现况，这都是合情、合理、合法的客情维护在金融业生存有两个必备要件：1.证照2.业绩。要成就业绩先决条件就是拥有证照，考证照之前要先认识证照，总不能说律师连土地规费都不清楚，比代书没价值（纯粹比喻，对代书无任何不敬）

哎呀！不好意思！多天没上线，看到这么多对于我的说法的见解！我个人就是会帮客户顾绩效的业务，我不会帮忙去调整，我无法负责我客户的盈亏，但是我会跟我的客户讨论目前的经济走势，从业2年以来还没有客户为亏损状态！长期的定义当然是7年以上囉！谢谢各位的建议！