[险种] 24岁女第一张保单咨询

楼主: linlin10 (00)   2016-07-26 23:04:56
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:24
三、职业/工作内容:餐厅外场服务生等级2
四、保障需求:每天骑车上班大概最需要意外险再来是癌症与重大伤病险和医疗险
这是跟保经一起讨论出来的第一份保单之后还会考虑保别家的意外与实支来补
第一次做保险的功课 还是请大家可以帮我检视哪里不足的地方 谢谢!
五、保费预算:2-3万
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
七、常用交通工具:机车,汽车
八、预计规划:
意外/癌症险/医疗
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:
购买时间:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:
商品名称
[英文代号] 保额/计画 期间 保费
FX6 远雄人寿雄安心终身保险
20年期10万元
RJ1远雄人寿康富医疗健康保险附约
1年期 2计划
XCD 远雄人寿一年定期癌症健康保险附约
1年期 6单位
RG1远雄人寿保安心重大伤病一年定期健康保险附约
1年期 200万
XHG远雄人寿超级新人生伤害保险附约1年期 100万
MRB远雄人寿伤害医疗保险附约(乙型)1年期 3万
HA3远雄人寿豁免保险费附约
20年期 13985元________________________
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
生活娱乐馆 生活, 娱乐, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生规划局 → 人生/理财/考试
CFP 理财 ◎ ★全方位理财规划顾问讨论板★
3. 凡不做功课(伸手牌),并于文章内或推文中直接索取建议书者,一律劣退并水桶
作者: beriaura (beriaura)   2016-07-26 23:21:00
整体规划没啥问题,如果有保费压力可把RG1改到友邦买JDD而意外险XHG只是为了买MRB用的,买最低保额即可基本上只要在补上友邦残废险甚至第二间实支整体保障就差不多了只是,既然是保经业务,怎么只跟他讨论远雄的部份呢?
作者: hung9025 (fishballman)   2016-07-26 23:23:00
这张规划已经很棒了,但是假如如果有考虑友邦的残扶其实建议XHG改为RHA+RHD会比较好,因为XHG主要有额外功能是意外残扶,但是意外只是一个区块,疾病残机率也不低

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com