[寿险/意外/医疗/重大]全家2大2小保单检视

楼主: lcser (007)   2016-07-16 06:55:30
请详述以下资讯:
一、性别:34岁男 33岁女 2岁男 1岁女
二、年龄:见上列
三、职业/工作内容:34男第一类 33女家管
四、保障需求:寿险/意外/医疗/重大
五、保费预算:希望在10万左右
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? 否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?皆无
七、常用交通工具:机车(先生)或汽车(其余家人)
八、预计规划:
家里的经济来源是先生, 租房(一个月约1万) 没贷款
九、现有保险:
[34岁男]
保险公司:安泰/富邦人寿
购买时间:87/3
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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安泰还本终身寿险(107/3缴费期满) 20 LES 50万 20年 18300
定期寿险附约(20年期) 100万 20年 2100
癌症医疗终身保险附约 PCA 个人型3单位 20年 1128
意外身故及残废保险金 AD&D 100万 至137年 1200
意外伤害医疗保险金(一般型) MR 3万 至137年 494
日额型意外伤害住院医疗保险附约 AHI 10单位 至147年 580
日额型住院医疗终身保险附约 PHIB 10单位 20年 2990
住院医疗保险特约 THS 高额型-2 至147年 2401
作者: hsnu510291 (0+X)   2016-07-16 07:33:00
98国泰拿掉 再熬两年就好
作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-07-16 09:14:00
87年的安泰主约、98年的双安,这3个是全家规划单当中占去最多保费的部份,安泰主约快缴完就再忍忍,太太的双安问题最大,且看起来太太的保单中并无实支实付太太若体况正常的话,可以考虑舍双安然后在先生的全球保单底下附加XHR配偶附约
作者: ecologi (人生可悯)   2016-07-16 11:41:00
大人及小孩的RJ1都可以降到计画一XCD等ICAN满一年后可以解掉,这部分的比重非必得这么高伤害日额:1.住院跟医疗险重叠 2.骨折未住院属小风险,未必不可风险自留。较重大风险的保障不差的情况下,豁免保费附约也非必要

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