[险种] 55岁女 新保单规划

楼主: opp888 (阿阿阿)   2016-06-28 21:05:22
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:55y(业务表示7/5后算56y)
三、职业/工作内容:环保局正职外勤劳工
四、保障需求:
五、保费预算:3万
六、健康告知:
患有高血压、肺部类肉瘤(每年定期追踪,停药很久)、年初因胆囊炎切除胆囊(住院11
天)。
(国泰业务告知会帮忙送件看看!)
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
因为主要为外勤工作,常需在车水马龙地方工作,所以想以医疗及意外为主。当初保险
是妈妈朋友业绩不够帮他冲业绩买的,加上不是很懂保险,爬文大家好像不怎么推终身险(
?)
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:新光
购买时间:92年
http://i.imgur.com/eFijiEu.jpg
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
契约1
国泰新真安顺手术医疗终身保险 L61 20年 19,280
契约2
国泰新真安心住院医疗终身保险
FC 20年 18,670
国泰新真全意住院医疗健康保险附约
CV 1年 5,414
希望版友不吝指教及提供意见,谢谢。
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
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3. 凡不做功课(伸手牌),并于文章内或推文中直接索取建议书者,一律劣退并水桶
作者: beriaura (beriaura)   2016-06-28 21:15:00
已规划内容的角度,新的这张颇糟糕安心跟安顺这两张的问题,板上应该已经讲到快烂掉哩甚至有些人还直接PO一篇来说明这两险种的缺点另外,体况也是投保上最大的麻烦需注意要准备不少资料,且会有加费&除外的可能体况部分记得跟业务讲清楚且确认他会告知
作者: toro736 (草木本有心)   2016-06-28 21:18:00
这倒是真的 难保业务不会为了想成交而隐瞒
作者: allen80149   2016-06-28 21:38:00
虽然体况问题会增加核保的困难度,但记得要做好告知,准备好相关医疗记录。

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