[险种] 29女 第一份保单规划 (富邦+全球+友邦)

楼主: menmermaid (钱不多事不少离家近)   2016-06-11 21:19:14
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:29
三、职业/工作内容:公教/外勤人员
四、保障需求:双实支、意外、重大疾病
五、保费预算:30000上下
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?补牙
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)感冒引起急性结膜炎
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
七、常用交通工具:大众运输、自行车、汽车
八、预计规划:不会因意外或疾病造成家人经济负担,最好能留一笔钱奉养家人(单身,
未来几年有买房开始缴房贷的打算)
九、现有保险:无
十、预增保险:
爬文后自己规划的保单 http://finfo.tw/assort/7a8f4554802144f2
阖家安康公教团保 http://goo.gl/NstueG
不晓得是不是还有需修改或补强的地方 谢谢
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
生活娱乐馆 生活, 娱乐, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生规划局 → 人生/理财/考试
CFP 理财 ◎ ★全方位理财规划顾问讨论板★
3. 凡不做功课(伸手牌),并于文章内或推文中直接索取建议书者,一律劣退并水桶
作者: toro736 (草木本有心)   2016-06-11 21:29:00
基本上都没问题了不过LDC其实没必要设定10年期,差不了多少总保费一般像这种内建豁免的 可考虑拉到最长的30年期
作者: allen80149   2016-06-11 21:50:00
规划方向没什么问题~
作者: surflove (U may say I'm a dreamer)   2016-06-12 09:00:00
想请问像LDC没有保证给付,那需要再加挂附约XDH吗?
作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-06-12 09:02:00
先想想要有保证给付的理由是什么,再来思考要不要附加XDH
作者: surflove (U may say I'm a dreamer)   2016-06-12 09:43:00
如果是希望过世后继续照顾家人的话,所以我应该要用寿险补足?谢谢S大帮忙厘清
作者: taiyounouta   2016-06-13 08:00:00
借问一下,如果还在预算内,JDDR会推荐保至300万吗?
作者: beriaura (beriaura)   2016-06-13 13:19:00
注意后续保费成长压力

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