[险种] 33岁女保单检视及规划

楼主: cookingbear (cooking Bear)   2016-05-26 10:17:11
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:33
三、职业/工作内容:物理治疗师
四、保障需求:基本保障、实支实付
五、保费预算:每月2000~3000
六、健康告知:B肝带原,每半年追踪,肝指数皆正常
三年前发现卵巢巧克力囊肿,持续追踪医师表示不用开刀
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
七、常用交通工具:大众运输
八、预计规划:主要想规划[双实支实付],补足保单缺口,寿险需求最低
以及目前手上的终身医疗日额型的部分目前在考虑是否要删除
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:国泰(原国宝)
购买时间:96年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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主约永泰终身寿险 1R 30万 20年 加起来
日额型住院医疗终身保险附约 8S 10单位 20年 约17k
保险公司:全球
购买时间:96年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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全球人寿防癌终身健康保险(已停售) HCB 1单位 20年 5500
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:富邦
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新平准终身寿险 XWS 10万 20年 3010
安心保意外身故及残废保险金 MADD 100万 1年 1350
安心意外伤害医疗保险金(一般型) NMR 5万 1年 776
日额型意外伤害住院医疗保险附约 AHI 10单位 1年 580
新综合住院医疗保险附约 NHR1 30单位 1年 6947
永福豁免保险费附约 WPD2 20年 1456
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*请业务规划之后发现WPD2不太了解是怎么样的险种?        合计   14119
*主约部分第二年规划减额缴清
*因有预想双实支,业务规划NHR1 30单位在考虑是否减为20单位即可?
保险公司:全球
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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全球人寿安养久久终身健康保险(C型) LDC 1万 10年 3770

全球人寿安养久久终身保险(B型) LDB 1万 20年 8770
全球人寿医疗费用健康保险附约 XHR 计画五 1年 4654
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若搭配LDB第二年就会减额缴清,还在犹豫应该怎么搭配比较好?
作者: allen80149   2016-05-26 10:44:00
毕竟目前有一些体况问题,千万别冒然将旧保单先停掉,等到新保单成立后再来处理,另外将追踪记录/病历准备好,在送新契约时一并提供给保险公司评估。
楼主: cookingbear (cooking Bear)   2016-05-26 10:55:00
富邦已体检,目前是医疗险卵巢除外,未加费
作者: allen80149   2016-05-26 10:57:00
了解~那全球送件了吗?
楼主: cookingbear (cooking Bear)   2016-05-26 10:59:00
全球还没送件,因为在等富邦先核保!
作者: allen80149   2016-05-26 11:30:00
那全球若要减额就换LDB或是终身寿险。
楼主: cookingbear (cooking Bear)   2016-05-26 11:37:00
请问国宝的建议停损吗?已经问过减额缴清附约会失效
作者: allen80149   2016-05-26 14:28:00
缴了10年原则上是建议保留关于主约减额缴清是否会影响附约效力,可以直接打电话问客户确认。
作者: ecologi (人生可悯)   2016-05-26 16:09:00
96年买的,可能还在减额后不能保留附约的时间点
作者: allen80149   2016-05-26 16:40:00
打电话至"客服中心"询问

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