※ 引述《kyopc (鲸鱼十二号)》之铭言：
: 大家好,
: 最近向某知名保经重审, 购买保单, 遇到一些不愉快的事。
: 这篇主要的目地是想向版上的各位确认:
: 1. 自己不是反应过度
: 2. 后续有什么要注意的
我是保经业务
路过说说自己看法 纯分享 文长
: 为了方便描述, 我用T* 来表示时间轴。
: 保经用L先生表示。
: T1: 朋友透过网络认识了这位保经L, 向我推荐。
: T2: 来来回检视我和家中长辈的保单数次。
: T3: 家中长辈的保单确认OK, 签单送件。
: 在同一天, 我的保单还有一些疑虑,
: 但想说会跟他保, 所以一些文件和信用卡的授权书先给他。
: 微调完就可以直接送件, 大家都方便不用请L再来一趟。
: T4: 由于公司很忙, 一直无多余时间和L先生讨论保单微调部份。
: 但过了两三天收到刷卡短信通知, 一比对金额。
: 是当初他帮我规画的保单。
: T5: 使用Line询问, 号称只是保备 (备案), 只是刷卡但不会请款。
什么是“只是刷卡但不会请款”... 那还刷个鬼喔...
我猜意思应该是 先签信用卡授权书 之后内容谈好后 再一并送件
结果这时候对方还没等原po决定好 就先行送件了 以至于有这些状况
: T6: 我自己觉得怪怪的, 因为家人的也是用我的卡刷, 但都未被扣款。
: 于是再度询问, 并且再度保证尚未拿到保单是不会请款的。
说什么鬼话... 保险一定是先扣款才会制发保单阿...
话说原po竟也相信了...
难道网络上刷卡买东西 是货先送到家了 才扣款的吗@@?
: T7: 又过了数天, 查询网络银行发现已被请款, 于是再度冉Line询问。
: 号称3/16有新的制度。保备就要先扣款。
这里明显就是骗人的了...
: 到这里我就开始不爽了, L讲的东西一变再变。
: 于是我开始不相信他的话。 所以要求我自己这份先不要了。
: 先刷退再继续谈。
: T8: 过了两天, 用Line向L询问什么时候可以刷退。
: L表示约2天后。
: T9: 过了四天, 再度询问说好的2天。
: L表示, 当初以为是只有保备, 所以退款只需两天。
: 但"昨天"发现, 因为作业疏失,
: 报成正式送件, 所以还需要签名才能刷退。隔天会拿来给我签。
这个是不可作业疏失的, 报备 和 正式送件 两个在处理上天差地远
100%不可能弄错
所以这是他骗你的
: 这时候我在想, 那你为什么不主动告诉我? 还要我自己来问 ?
: 想到保单都未拿到就这副德行, 觉得以后要理赔可能不太妙。
: 于是要求把之前长辈的也拿来签撤销契约 (契撤)
: (这时候我们保单也都还未拿到)
: T10:隔天L来找我, 一开始先抱怨, 这样撤这么多件对他纪录不好 (怪我?)
: 然后开始说一堆可能是哪里弄错, 但其实对L死心了, 也不想理他了。
: 签完以后就结束。
一般保险公司 或 有些保经公司 都有业绩考核
如果业务员为了要通过这月考核 差那么一两件
确实会有一定要送件的状况 业绩不到就被考核掉 或降阶
所以...恩...
但像我们公司没考核 所以我在一年内任何一天送件
完全没有任何影响 所以我都不会这样抢先送件
也不会押后一个月才送件 之类的
: 以上, 就是整个不愉快的经验。
: 不知道是否有人也遇过一样的。
没有~
我都会乖乖等客户决定好再送件,不会抢先送件,
毕竟客户今天决定投保 和 下个月才决定投保 我的佣金又没差 领的是一样多,
而且在客户还在思考的的期间内出事故 还没有保障 也只能怪他自己
如果三催四请客户都还不能决定 那我们业务也很辛苦
: 我是可以理解作业上会有疏失,
: 但我觉得不愉快的是他总有一堆奇怪的说辞, 让我觉得他不是很老实。
他是真的不老实阿 @@
: 而且最后都证实他自己送的件都搞不清楚, 乱诌一堆。
: 请问我这样把要他经手的保单都撤掉会太反应过度吗?
: 另外就是, 这样撤掉会影响到我以后保类似的保单吗?
理论上不受影响
: 后续有什么需要注意的吗?
: 感谢各位收看 :)
其实有一种方式 就是先送件 让保单生效 (送件日=生效日)
之后投保内容若有要修正 再透过新契约契变去更改 (都可以改)
就算最后决定整个规画都要换掉 在契约撤销期内 都还可以整笔取消
但这样的好处是 送件当天起 发生的意外会在保障范围内
对客户是好的
我是觉得 既然决定要投保 迟早都要保 就尽量不要拖时间
否则在你犹豫的时间里 发生意外 你会后悔一辈子
当然 若是要这样做 我一开始就会跟客户说明清楚
客户还会觉得 我有在替他着想
我不会讲什么先报备 不会先扣款 的那种白痴话
导致客户误解
至于有后续什么要注意的...
就是找一个符合你个性的业务吧
就和男女朋友一样 没相处过 你也不知道 适不适合自己
这次的业务没办法符合你的调调 那就换一个吧