[险种] 37岁女 既有保单检视/新保单规划

楼主: camji (~I Apple You~)   2016-03-27 19:49:53
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:37
三、职业/工作内容:行政
四、保障需求:双实支+残扶+重大+意外
五、保费预算:3万5左右
六、健康告知:以下均无
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
七、常用交通工具:机车、火车、捷运
八、预计规划:
依优先级排列如右 - 医疗实支、重大疾病险(癌症)、意外险、寿险
九、现有保险:
原本保诚人寿的保单是家人帮忙保的,近期检视保单才发现这张是投资型保单(?),
目前保单帐户价值7万6,打算把保单帐户价值提取至他规定的最低限额1万元,让他
续扣保费或是直接解约,应该会择一办理~
保险公司:保诚人寿
购买时间:2005年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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悠游人生变额寿险 ARULP2 1,000,000 15,120
一年定期特定伤病帐户型保险附约 AUDDR 310,000
一年定期住院医疗帐户型保险附约 AUHI 1,000
一年定期意外伤害帐户型保险附约 AUPAR 1,000,000
人身意外伤害医疗保险给付附加条款 AUMT 30,000
人身意外伤害住院医疗定额保险给付
附加条款 AUML 计划10
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:远雄人寿(重大伤病)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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雄安心终身保险(第一年末减额缴清) FX6 100,000 20年 3,700
保安心重大伤病一年定期健康保险附约 RG1 1,500,000 7,275
年缴 10,975
减额缴清后 7,275
保险公司:台湾人寿(医疗实支+残扶)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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安心120残废照护终身保险 DI1 300,000 15年 5,970
(第一年末减额缴清)
新住院医疗保险附约 HNRB 计画一 3,212
年缴 9,182
减额缴清后 3,212
保险公司:友邦人寿(残废+残扶)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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平安定期寿险(第二年末减额缴清) JTL 1,000,000 10年期 1,980
十一助行残废照顾保险附约 YRDR 5,000,000 2,650
友备无患一年定期保险附约 DIYR 50,000 1,865
年缴 6,495
减额缴清后 4,515
保险公司:全球人寿(医疗实支+残废+残扶+寿险)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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定期寿险 QTL 1,000,000 20年期 2,200
安养久久终身健康保险(C型) LDC 10,000 20年期 4,040
医疗费用健康保险附约 XHR 计画五 4,791
年缴 11,031
保险公司:富邦产险(意外险)
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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保来保去个人伤害保险专案Ⅱ(CH) 计画四 4,157
减额缴清后年缴费约30,190元
把原本保诚旧保单解决后打算保以上部份,比较在意的是医疗费用、重大伤病(癌症)
、意外疾病造成的残扶照护及寿险,因为是新手,对保险的认识也才最近而已,很怕
自己的规划有不足或盲点的部份,希望可以获得一些指点,谢谢!
作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-03-27 20:02:00
既然寿险需求就是刚好100万,保留友邦的主约不就好了吗?特地去处理掉JTL加全球QTL应该没这必要
楼主: camji (~I Apple You~)   2016-03-27 20:05:00
可是友邦JTL 20年100万寿险保费是2,800元,比全球QTL保费2,200元贵如果加上这个考量后,处理掉JTL加全球QTL有必要吗? @@哈哈,版友来信提醒我一年差600应该还好,说的也是~~喔!还有保留JTL主约对附约的弹性也是有好处喔~ 谢谢S大的提点!

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