[险种] 38岁男 第一份保单规划

楼主: xkmo (查无此人)   2016-03-22 21:22:47
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:38
三、职业/工作内容:电子公司业务/职业等级2
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:大概36000~30000/年
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?N
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?N
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?N
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?N
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?N
七、常用交通工具:汽车 机车
八、预计规划:主要以医疗实支 重大伤病 残扶及意外为主 其次是寿险
已婚 还未有小孩(有计画要生) 无贷款 无负债 无须孝亲费
九、现有保险:公司加保的意外团险
十、预增保险:
保险公司:远雄
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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美满致富2增额终身寿险 LJ1 5万 20年 2015
真安心医疗保险附约 RSL 计画2 1年 5360
保安心重大伤病一年定期健康保险附约 RG1 100万 1年 4720
保险公司:全球
商品名称
____________________________________________________________________________
安养久久终身健康保险C型 LDC 1万 3年 3760
医疗费用健康保险附约 XHR 计画4 1年 2301
保险公司:友邦
商品名称
____________________________________________________________________________
平安定期寿险 JTL 100万 10年 3780
有备无患 DIYR 5万 1年 4200
十一助行 YRDR 500万 1年 3350
保险公司:苏黎世
商品名称
____________________________________________________________________________
意外伤害险 300万 1年 3898
总共33384
这是业务帮我出的建议书
请问这样还可行吗?有需要新增或删除的部分吗?谢谢
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
生活娱乐馆 生活, 娱乐, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生规划局 → 人生/理财/考试
CFP 理财 ◎ ★全方位理财规划顾问讨论板★
3. 凡不做功课(伸手牌),并于文章内或推文中直接索取建议书者,一律劣退并水桶
作者: toro736 (草木本有心)   2016-03-22 21:28:00
小改的地方不少,远雄不考虑加XCD吗?全球XHR出计划四没意思,请改计划五就算要省这钱,也是把远雄RSL砍掉
作者: beriaura (beriaura)   2016-03-22 21:33:00
除RSL问题外,远雄主约为了避免全残问题,尽量不要省这一年的钱@@置于苏黎世那边,看不太出来买的点是什么从保费上来看,到是没什么特殊点假如公司有团保,应该更没有买苏黎世的意义 XD
作者: bighead110 (比扯铃还扯)   2016-03-23 03:30:00
不太懂不推RSL的点 RJ1的2-2-7很冒险不是吗?
作者: ihakkanet (健人就是脚勤)   2016-03-23 07:24:00
rsl只赔手术费而已
作者: ecologi (人生可悯)   2016-03-23 09:22:00
RJ1的条款第十一条【住院医疗费用】并不包含门诊,有包含门诊的是第十二条【手术费用】。如果一定要全球+远雄双实支、中低额度,RSL 计画一+XHR 计画五,会较RSL 计画二+XHR 计画四来得理想。

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