标题:
DFS对兆丰纽约的4大指控！
兆丰金弊案》
内文:
兆丰银行纽约分行发生如此重大疏漏，从上到下竟无人即时警觉，对于一个公 司治理评
鉴中每年名列前茅的金控公司，可说是匪夷所思。
美国纽约州金融服务署（DFS）认为，兆丰银行总资产高达1,030亿美元、作为美元清算行
的纽约分行总资产也高达90亿美元，为国际主要金融机构之一，但纽约分行不仅法遵人员
欠缺法遵观念，更拒绝说明2013和2014年之间纽约分行和兆丰巴拿马两分行之间高达115
亿美元的可疑往来金额。且截至2016年2月发出结案报告前，DFS提出多次请求，连巴拿马
市分行及个朗分行的银行业务本质为何，兆丰纽约分行也不愿代为解释。
报告直指兆丰纽约分行的夸张行径包括：
1.兆丰纽约分行作为巴拿马分行之间的“汇入代理行”（intermediary paying），之间
有多笔可疑与不正常的“付款授权书”，返还大批可疑汇款。但当问及此事时，纽约分行
人员拒绝回答。
2 .为数不少帐户被银行关闭，但竟仍继续发生可疑的交易行为：多数是以远距帐户开设
，有些开不到一年就关掉，有些甚至是在帐户已关闭了好几个月后又发生交易，还一直持
续交易到DFS到兆丰金检的2015年。
3.当中一个个朗分行的客户以公司名称开户，收受从纽约分行的资金汇入，但经查该帐户
受益人曾因违反美国法规转移科技技术而被媒体曾以负面报导过。对此尽管DFS多次要求
提供更详尽的资料，兆丰纽约分行都不肯回复任何有意义的解释。
4 .有30个客户档案─也就是至少有三分之一的帐户─没有最终受益人，连这种资讯都没
有，DFS认为兆丰纽约分行根本完全弃守KYC（Know your customer，认识你的客户）原则
。
连结:
http://www.wealth.com.tw/article_in.aspx?nid=8778