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作者: geordie (Geordie) 看板: Gossiping
标题: [新闻] 【独家】兆丰金掩饰不法1年 金管会金检e
时间: Fri Sep 2 07:25:55 2016
上报
行政院“兆丰银行遭美裁罚案督导小组”8月31日首度开会，
与会委员们认为兆丰银和金管会都非常离谱，金管会官员两手一摊，
表示兆丰银一直未回报，直至今年8月才知情，完全丧失金融监理功能；
而兆丰银更夸张，从金管会初步向委员们的报告可以发现，
兆丰银纽约分行早在去年1至3月间，就已遭美国纽约州金融服务署（DFS）金融检查时，
已发现兆丰银纽约分行内控极差，100多个帐户出现问题，
往来的巴拿马分行可能涉及洗钱及其他可疑活动，并提出警告，但兆丰银却置之不理，
延宕直至今年2月DFS的金检报告正式出来，
却又处置不当才东窗事发，督导小组委员直斥兆丰银“通通恶搞”，“公司完全内
控失灵！”
督导小组昨日召开第一次会议，对于兆丰银和金管会将整个案子导引、简化成“纽约分行
经理一手遮天，金管会、兆丰银总公司主管、董事会事前毫不知情”的结论完全不能接受
。
委员指出，兆丰银并不是在今年2月DFS金检报告出炉才能处理，
而是早在去年１至3月间DFS赴纽约分行进行金融稽查时，
就已发现疑似洗钱的问题帐户，和纽约分行的内控极差等问题，
并提出警告，足见兆丰银足足延宕年一年之久，并对DFS的警告置之不理。
审视兆丰银被控洗钱遭裁罚案，就督导小组委员们初步掌握的资料，整个事件匪夷所思，
明显人谋不赃。委员指出，就兆丰银的内控机制应该有三层关卡均未发挥作用，
第一层是去年初美国纽约州金融服务署（DFS）赴银行金检发现问题并警告时，
兆丰银纽约分行经理依规定必须回报通知总公司，但似未回报；
又分行及总公司的稽核显然均未发挥功能，分行稽核并未尽速向总公司回报此事，
总公司稽核也未发现分行隐匿此案；
另兆丰银董事亦宣称事前毫不知情，因此无法发挥监理功能，
此一说法亦让委员们感到不可思议。
知情人士透露，实际上，金管会官员在会议上向委员们报告说，
金管会知道去年8、9月间，美国联邦准备银行（FRB）4人小组曾经来台，
不仅拜会了金管会，也前往兆丰银董事会，
但金管会推称当时不知FRB去兆丰银董事会谈什么事情。
如今，兆丰银在遭美国纽约州金融服务署裁罚57亿台币，
更担心紧接着美国联邦准备银行也要开罚，
因此委员们对于兆丰银董事们及前董事长蔡友才、总经理吴汉卿事前不知情说法，
持保留态度。
另督导小组委员也不能接受金管会官员表示兆丰银未回报，
因此他们在8月初前不知情的态度。
有委员指出，金管会官员供称因兆丰银未回报，所以纽约分行的问题，
金管会“不可能检查出来”，委员们认为，出问题的是兆丰银的海外分行而非子行，
总公司完全可以掌握分行所有帐目资料，金管会未在年度金检时发现问题，明显失职。
错失多次发现问题时机 金管会明显失职
又委员认为，金管会明知FRB四人小组去年8、9月赴兆丰银董事会，
却未进一步了解情况，白白错失可能发现问题的机会；
又今年2月美国DFS对兆丰银纽约分行的金检报告出来，
兆丰银3月回复惹怒DFS，遭致重大裁罚，
兆丰银在今年5月将DFS的金检报告上报金检会，
但金检会显未重视，直至8月1日兆丰金向金管会报告，
金管会主委丁克华同日紧急向行政院长林全报告，
金管会和政院高层才知悉兆丰银捅了大篓子，
又等到8月19日美方正式裁罚金额确定后，金管会当日才启动调查，
从去年8、9月到今年2月和5月，金管会一再错失可能发现兆丰银问题时机，
因此委员们多认为，金管会轻忽懈怠兆丰银的金融监理业务，明显失职。
金管会官员亦向委员们坦言，因兆丰银纽约分行的问题帐户多以中南美洲人士或西班牙文开户、留存金融资料，这些海外个人帐户想要追查并不容易，金管会向督导小组委员们承诺两周后提出全案调查报告。
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补一个小挂，今天猪油的投书有讲黑软马不卖潜舰给台湾，
看来可能要跟日本妈妈要了吧？