※ 引述《batt0909 (小鱼)》之铭言：
: B.裁罚的基础事实：
: 一.内控缺失：
: (1).商业营运人员兼任法令遵循人员，存在责任冲突。
: (2).银行法及反洗钱法之法令遵循人员均欠缺适当训练。
: （3).纽约分行的交易监控系统与政策未能定期审查监控过滤标准，无法为关键字选择
: 提供有效程序及正当性。
: (4).部分文件并未能自中文翻译为英文，以受交易监控程序的监督。
: (5).纽约分行对于可疑活动警示及案件管理系统存有不适切的政策及程序。
: (6).纽约分行内部有关BSA/AML政策及程序欠缺一致性及统一目标。如：
: A.商业部门与分行联系部门间政策与程序之不一致。
: B.有关交易监管、客户上线即OFAC遵循之政策及程序不一致。
: C.书面准则未适切置人客户DD及EDD及政治曝光人物之联邦规范准则。
: (7).纽约分行于代理银行（Correspondent banking activity）于分行之活动未能：
: A.决定总行之外国子公司现处于适切的反洗钱法令遵循及控制状态。
: B.确保纽约分行理解，其处于外国司法权下营运之国外代理银行客户在洗钱防制
: 领域之有效性。
: C.追踪那些不符合外国子公司客户政策档案之帐户活动与交易。
这次北检应该只会针对银行的内控缺失进行调查，
银行董座和总经理及相关人员极可能会变成这一次的鱼文。
然后媒体会开始转移焦点，风向开始乱吹，最后不了了之。
: 二、未能有效解释纽约分行与兆丰银行巴拿马分行问之可疑交易：
: (1).兆丰台湾总行对于纽约分行与巴拿马国的两间分行间交易风险漠视。
: (2).纽约分行其一汇款交易对象即科隆自由贸易区的公司客户，其帐户之受益人
: 曾遭媒体为大量负面评价，且显然曾遭连结违反美国有关技术移转法规。就
: 此，纽约分行无法针对DD提供有意义的解释。
到底是那些帐户，那些可疑的交易，我想检调不敢真的查下去。
然后那些亿来亿去的大户，换另一个银行管道，还是可以继续亿来亿去。
想要北检去抓出幕后的洗钱黑户，还是卡早困卡有眠。
: 大致这样 北检翻译DFS文件
: http://www.tpc.moj.gov.tw/HitCounter.asp?xItem=443447&ixCuAttach=148623
: 文件来源
就跟3323案件一样，整个案件查到最后，只抓到林益世一个。
我想阿才董座就自求多福了，或者要拉下面的总经理一起陪你。