※ 引述《Chest (迈向下一阶段的人生)》之铭言：
: 2.这次出事的退汇交易，虽然今天金管会副主委桂先农紧急出来灭火说应该要申报
: 事实上国内法规根本没写到这一个部分
: (参考“银行防制洗钱及打击资助恐怖主义注意事项范本”第八条
: http://www.topwin.com.tw/money/legislations.html)
: 真要硬套用只能说可能适用第十七项的其他明显不正常之交易行为
: 问题是没有银行会自找麻烦去申报这种没有明确规范的东西
: 而美国的金检手册就写的更模糊
: https://www.ffiec.gov/bsa_aml_infobase/pages_manual/OLM_015.htm
: 不过不管是哪一国的主管机关都一样，规定怎么解释都是主管机关说了算
: 主管机关说你通奸就通奸，一般银行也只能摸摸鼻子吞下去
: 本来像这种事情，一般的银行被写了缺失可能就是先改内规，先应付完主管机关再说
: 至少美国人对于你自己承认犯错的状况都还算宽容大度
: 但是兆丰在国内就没人管了
: 到了国外还是一样白目用这种“老子又没做错什么事”的态度回应
: 老美就爆发了，看consent order的用字就知道DFS的人火大到什么程度
要不要申报先放一边
重点是退汇为什么会由中间行(兆丰纽约) 转到另一个同名户头
不用退回原汇款行?
中间行(兆丰纽约) 私下爱怎么汇就怎么汇
这明显不对吧~
举个例子~
你到台银汇款到汇丰纽约
程序是 台银-> 汇丰台湾->汇丰纽约
结果汇丰纽约帐号因为关闭了 退汇到汇丰台湾
然后汇丰台湾就私下转汇到汇丰台湾的一个户头
哪一个正常银行可以这样干??
这哪里是忘记申报而已
根本就是协助洗钱嘛

中间银行 多此一举

说实在 这样也洗不了什么钱

境外汇黑款是门高度封闭资讯的工作，局外人不容易知道这些巧门

汇款失败可以转汇其他户头，只是要多缴手续费但我想你的问题应该是说兆丰纽约是真的有跟原汇款人确定退会如何处理，还是兆丰纽约自己就便宜行事乱搞

美国人的判决白纸黑字写在那边,可不是所谓"内线消息"可以随便掰就能洗掉的

中间行的同名帐号 这问题太大了现在问题就是 巴拿马那个帐号是巴拿马文件被关闭的问题帐号

兆丰要退给原汇款人 同名帐号哪里奇怪？

汇到关闭帐户一次就算了，可DFS说有90笔耶，再护啊！

兆丰纽约转至巴拿马问题帐户被退汇后 就由中间行转至同名帐户 钱就不见了 这就是明白的洗钱模式啊

那些护航的烦请解释为何有90笔都是这种手法好吗？

因为他不是退回原行啊

某d和某c解释一下啊

为什么会有90笔，就拆单啊，前面不就说过了

yisdl台湾需要你 去考个检察官专门侦办国民党洗钱如何

他是转到巴拿马的问题帐户失败 在放到中间行的同名帐户

他会跟你说人手少 是笨 是无奈 绝非故意~

汇款失败可以赚到其他帐户 很正常吧

拆单分2012-2014，3年汇哦？

拆单 115亿 然后终点都是被关闭的问题帐户

会分拆是因为一次汇的金额有上限吧

睁眼说瞎话的功力真令人佩服

若转中介同名帐户正常 那DFS开罚干嘛啦XDDDD

你去问问台商要把大陆钱汇回台湾要多辛苦

3年都拆单，还刚好都是关闭帐户又退汇？

还转中介同名正常XDD

兆丰是被多次警告耶讲的DFS好像是欺负你嫩一样...

反正那些护航的都认为美国DFS是白痴没事找碴啦

汇丰就回复说他觉得没违规呀

兆丰是回复"没必要申报"吧

不然就就都规定 汇回不可以转汇他行好了

但人家明白指出了啊 而且不只是地方 现在联邦也要查你

DFS都给你两次机会了 兆丰还说无须申报 分明自寻死路

某d你要护也请查一下新闻啦兆丰何时回复DFS他没违规？

差不多意思

差不多意思？啥小啦？跟意思根本天差地远 XDDD

怎么老美意思是兆丰连回都不回不鸟她????

应该说 为何兆丰要一直帮人把钱转到问题帐号 确又不说明汇款人背景 这才是大问题 问题就在巴拿马帐户

某s你根本就乱讲，一来报告里根本没有你说的90笔这个数字

有115亿美金啦

二来115亿根本不是退汇，是兆丰纽约跟兆丰巴拿马/个朗分行之间的交易

兆丰巴拿马分90多笔退汇未通报惹祸8/21中时90笔不是退汇哦？新闻写得一清二楚

台湾总行欠缺谨慎监督及纽约分行针对DFS审查报告提出令人不安及不屑一顾之回应 就是兆丰不鸟美方拉北检的新闻稿

90笔是退汇交易中没申报的，但是那跟前面的115亿无关

我拿得出新闻证据来，请问某c你说拆单证据呢？

兆丰好大官威阿,在美国当地从事金融活动敢不遵守当地法规

还在凹90多笔未申报退汇跟115亿无关XDDD

报告里就有啦，你是在承认你没看报告吗

兆丰有靠山啊 央行规定和美国法规 兆丰都不怕

新闻抬头没写115亿 很可能是长久统计的90笔有人就自动把90跟115连结了

115亿是兆丰自己分行对分行的往来交易，跟这里说的退汇无关

DFS发现，2010-2014资金往来中，有不少付款转回以上是天下专栏新闻意思就是115亿美金多半都是退汇手法做的

拜托你去看原文好吗，根本不是这个意思

115=个朗分行35+24+巴拿马分行11+45

http://www.wealth.com.tw/article_in.aspx?nid=873090多笔=90多个帐户,兆丰要马真的笨,要马装死

你只会叫人看原文，什么资料也拿不出来

要拆帐有需要搞出90各人头帐户???

原文说的是在2010-2014年间，兆丰纽约申报的退汇款中有很大

你推文何时拿出凭证来反驳？拆单证据呢？那些退汇就是包含在115亿里面啦

部分是已经被巴拿马当地分行关闭的帐户

包含其中叫做无关？你说90笔是拆单，请问原文有说吗？

喔，所以你看不懂报告怪我喔?http://www.dfs.ny.gov/about/ea/ea160819.pdf连结贴给你自己看

退汇金额包含在115亿，到底是谁不懂?还说退汇的90多笔跟115亿无关?请问你说的拆单原文有提到吗？

再说一次，115亿是2013-2014年间纽约与巴拿马地区分行之间

所以就是包含那90笔退汇了，没错啊

还在一点关系也没有，昏倒，算了号称巷内的也不过如此

DFS在意的是这些被退汇的汇款即使在受款帐户关闭后一个月还

就包在内啊。。。。

不知道他在坚持什么

一直发生，明明就非常可疑

115是总量 但包含退汇的在内哦

这笔钱最后资进千杯党要公布出来，那几个帐户是退汇帐号是谁持有，钱要追回来

有人故意说成115分90笔汇再退 其心可诛

115亿不见得包含退汇款，一来这115亿是credit transaction以及corresponding activities，不见得在范围内*退汇款不见得在范围内

不要废话，请问原文何处提到“拆单”？

拆单是他自行推论的啦 为了说明这种玩法很常见这样

天下杂志专栏就写说2013-2014共115亿美金，其中不少是利用退汇手法了，还在无关！？

因为那个专栏作家就跟你一样误解了

所以现在疑似洗钱的90笔 金额不明 不是115亿美元

拆单是在21.e

怎么不是你误解？你连拆单都是猜的，谁可信？

要是觉得这样没问题的人，我反问一下你个人汇款的时候，要是汇款失败你会设定汇款失败回去原帐户，还是别人的帐户?? 这样就很明了了！

报告写得很清楚，115亿只是举例说明纽约跟巴拿马之间交易量大到什么程度，但并没有把这数字跟退汇连结起来

还在跳针，唉…

而美国这次很明了只是开个头而已！后面要杀要剐看资进千杯党而已

怎么?不符合你的心证就叫跳针?

啊就转往问题帐户的金额包含在115内啊

而且这种洗钱手法太过粗糙，美国才会那么火，粗糙就算了还皮皮ㄟ

随便你啦！反正你认为兆丰没洗钱我也不能强迫你

天，就说了DFS关心的点不是在金额大小，还在115亿没完你又错了，我从来没说兆丰没洗钱，我是说以目前的证据不能认定洗钱行为已经发生，如此而已

然而会使用这种粗糙洗钱手法，通常是某一方急需用钱或者急需把钱弄出去

随便啦！不想跟你争论了，反正看官自有公评

这个洗钱手法跟尹清风案时候洗钱手法一样！

还有反驳不要只叫人看资料，是自己把资料拿出来，还有不要加入自己猜测，像拆单

拆单不是猜测，报告21.e有提到，我原本以为在讲人头，透过关系去问才知道是在讲拆单，当然你可以跟上面ZM一样质疑听来的可信度，我也只是就我所知来说明

又是自己透过关系去问，我怎知是真伪？

我说了，报告有写，只是这种写法看起来像人头户。

拆单没资料就别凹了，口说无凭

算了，我看我们唯一的共识就是没有共识

21.e只说很多帐户涉及 这哪里看到拆单??

chest的拆单是他个人的资讯管道吧

两次警告了，不是洗钱是什么?

美国都说洗钱被罚了，还有键盘专家说不是洗钱XDDDD

可是洗钱帐户抓不出来 那才悲哀