1.新闻网址︰ http://goo.gl/7BrbQn
2.新闻来源︰ 联合报
3.新闻内容︰
纽约州DFS：屡促兆丰调查 无实质解释
纽约州金融服务署(DFS)公布对兆丰银行纽约分行的合意令(Consent Order)，
列举兆丰纽约分行与巴拿马分行之间的可疑活动，指出一个从兆丰纽约分行
接受汇款，在“个郎自由贸易区”分行的企业顾客帐户，其受益人一直是媒
体负面评论的对象，且该名人士与违反美国法律技术转移有关。
合意令指出，不顾DFS多次要求，兆丰银行都未能就是否尽职调查该顾客
的帐户，提供任何有意义的解释。
DFS也发现，兆丰银行纽约分行与巴拿马分行之间有大量财务活动，根据
银行纪录，纽约分行与“个郎自由贸易区”分行间信用交易的价值总额，
2013年为35亿美元，2014年为24亿美元；与巴拿马市分行间则是2013年11
亿美元，2014年45亿美元。
DFS新闻稿指出，相当数量拥有或曾有几个兆丰分行帐户的客户，是透过
巴拿马“莫萨克‧冯赛卡”(Mossack Fonseca)律师事务所协助成立。
DFS新闻稿表示，兆丰银行违反“反洗钱”规定，银行总公司对于与被视
为洗钱高风险管辖的巴拿马进行交易，漠不关心。
莫萨克‧冯赛卡律师事务所自今年4月外泄上千万份文件，揭露其为全球
多位国家领袖、政要、体坛明星等客户，转移资金到海外藏匿及避税，引
发“巴拿马文件”风波。
DFS依违反“反洗钱法”裁罚兆丰银行1亿8000万美元，合意令要求银行建
立有效的遵循管控，并且保持两年独立监控；DFS将在十天内选派独立顾
问至兆丰银行纽约分行监控，改变其政策与程序，并立即解决未能遵循之
处。
合意令并要求兆丰银行在30天内聘请由DFS挑选的独立监控者，进行两年
监控，以针对分行的遵循计画进行全面检视；监控者由DFS挑选，并直接
向DFS回报。
韩国企业银行(IBK)今年3月也曾和DFS达成和解，同意加强反洗钱控管，
IBK未被处以任何罚款。
4.附注︰
1.兆丰纽约分行前身是中国国际商银（ＩＣＢＣ）， 成立于1936年，
怎么可能不熟悉当地法规。
2.DFS多次提出要求，兆丰银不愿对于顾客帐户的调查提出合理解释，
是为了什么？(3月时兆丰银回复DFS“无须申报”，遭DFS痛斥)
3.兆丰金董事长蔡友才于2月接到DFS金检报告，3月突然闪辞，
张盛和昨天表示：“完全不知道这件事情，蔡友才没有跟我报告。”