https://ai.ettoday.net/news/3214197
1小时变股神！50岁主管“AI跑赢大盘”辞职炒股
ETtoday 柯沛辰
靠AI打赢大盘！美国一名50岁软件业主管曾花了1年多时间，打造一套自动化选择权交易
程式，模仿那些由大批专家组成、替华尔街顶尖避险基金赚进钜额获利的系统，但效果不
如预期，让他一度放弃，直到Anthropic推出Claude后，他尝试用AI辅助，没想到只花1小
时就取得突破，现在他已辞职专职炒股。
根据《彭博》报导，软件业主管乔尔．里格（Joel Rieger）过去在工作闲暇之余，利用
夜晚和周末时间，花了1年多待在洛杉矶住家的办公室里，亲手撰写Python程式码，透过
模拟测试不同策略，并追踪数百档股票。然而，他最后发现，成果并没有比直接把资金投
入标普500指数基金好上多少，所以他放弃了。
Claude加速开发　1小时就建立、修正复杂交易模型
不过，随着Anthropic推出Claude，再度让他看到希望，不仅开发速度大幅加快，让他能
在极短时间内建立并修正复杂交易模型，随着调整策略并加入防护机制后，今年已经打赢
大盘。
首度实战惨亏25％　修正资料后报酬率达14％
原来，他从去年开始，就把模型接入券商帐户，试着让AI用一小部分资金自主交易标普
500选择权，结果亏损了25％，后来他发现是波动率资料错误，加上他训练模型时有疏漏
，因此修正方法、更换策略后，今年以来报酬率已达14％，跑赢大盘。目前，他已将5％
投资组合交由他开发的系统辅助管理。
辞去软件业主管工作　专职投入股票交易
里格是众多利用生成式AI打造自动化交易策略的散户投资人之一，他的目标是复刻类似
Citadel、Millennium Management与Renaissance Technologies等对冲基金公司所使用的
获利方式。据报导，里格已经辞去了软件销售主管的工作，专职炒股。
券商抢推AI工具　散户也能打造量化策略
如今这股趋势也推升券商对AI投资工具的需求，包括Interactive Brokers、Robinhood、
Moomoo、Public与Webull等平台都陆续推出相关功能。
对投资人来说，AI交易崛起可能改变券商与财富管理产业，同时也提高市场波动性。券商
正以极快速度推出AI工具，但专家提醒，自动化交易仍存在风险，尤其在市场动荡期间更
是如此，能否成功不只取决于算法有多精密，也同样取决于风险控管。
高阶技术逐渐普及　专业系统仍非一夕可成
支持者认为，AI正在让高阶投资技术普及化，因为它让个人交易者也能取得先进程式编写
与量化分析能力。不过，研究人员提醒，许多使用者低估了专业交易系统的复杂程度。这
类系统仰赖多年发展而成的大量测试、监督机制与风险控管。
部分散户交易者已经开始让AI自动执行交易。另一些人则利用AI排除投资决策中的情绪因
素，但仍保留交易前的最终核准权。不过，即使是热衷使用AI的人也表示，这项技术仍需
要持续监控，因为AI模型可能自信地提出有缺陷的建议。
相同模型同时反应　恐进一步加剧市场震荡
对此，分析师也警告，若大量交易者广泛采用相似的AI模型，并同时对相同讯号作出反应
，可能加剧市场震荡。目前散户投资人已占美股交易量超过五分之一，而选择权交易在过
去几年也大幅成长，这代表AI可能进一步加速投机活动。
多数人仍以指数基金为主　AI只操作少部分资产
对许多早期使用者而言，AI并不是用来取代传统投资，而是作为辅助工具。即使是获利表
现强劲的交易者，仍将大部分投资组合放在指数型基金中，只把AI驱动的策略用于少部分
资产，同时持续调整并优化系统。