行员涉诈 台银遭罚2,200万元 彭金隆任内首张千万元罚单
2025/03/12 经济日报/廖珮君、戴玉翔
https://money.udn.com/money/story/5613/8601503
桃园地检署2024年10月侦办游姓律师与台湾银行夫妻档行员共组诈骗集团，将赃款以虚拟
货币洗钱，诈骗所得达1.1亿元，地检署已侦结起诉；金管会昨（11）日宣布对台银重惩
，祭出2,200万元大罚单，是银行员勾结诈团弊案的最高罚锾。
这也是金管会主委彭金隆从2024年5月20日上任以来，开出首张的千万大罚单，显示彭金
隆对行员涉入诈团的零容忍态度。
银行局副局长侯立洋直言，金管会对银行员涉及与诈团共谋事件高度重视，对这类事件“
零容忍”，未来若有类似事件再发生，将依责任地图制度追究高阶管理人员责任，并加重
裁罚。
侯立洋说，这次重罚台银2,200万元有两大原因，一、特定行员涉案情节很重，二、台银
内控缺失态样多，因此祭出重惩，并要求台银检讨相关督导管理人员、及总行相关单位人
员的责任。过去行员涉及参与或协助诈团的两案，裁罚额各是1,200万和2,000万元，这件
罚锾额是最高。
桃园地检署是在2024年调查发现，游姓律师与台湾银行郭姓、黄姓行员等人共组诈欺集团
，借由设立人头公司透过虚拟货币洗钱，游姓律师还教导假币商逃避查缉，将钜额诈欺所
得透过虚拟货币汇往境外。
桃检调查，该集团自2023年5月起至查获时止，共计诈欺不法所得高达1亿1,477万余元，
全案被害者高达179人。金管会也调查，台银郭姓与黄姓两位行员涉案期间是从2021年4月
到2024年7月长达约三年半时间。
侯立洋说，台湾银行在行员外出开户、存汇交易、客户身分持续审查、帐户监控作业及员
工异常行为管理等机制上，内控制度既不完善、也没有确实执行。
其中不管是联防或内部监视，后续检视或覆核都很重要，例如其他银行通报联防帐户，台
银仅检视前两次，后面连看都没看，或是内部帐户跳出系统警示，发现行员一段时间、有
大笔资金异常汇出，去检视却也认为没有问题。
台银对行员异常状况没有去了解与收入是否相符，例如行员是以“投资国外股权证券”名
义去规避投资虚拟币的审查，分行在洗钱防制和内控都有缺失。
台湾银行表示，已将二位行员予以免职，相关违失人员已进行相关惩处。台银在案发时，
董事会稽核处随即启动查核；并就本案成立跨部处工作小组，召开多次工作小组会议，全
面检视相关规范及作业，针对本案所涉有关外出开户作业、汇款作业及帐户监控等缺失事
项逐一检讨，拟定多项强化措施，精进内控机制，加强对行员异常交易管控及生活管理。
6.备注:
怎么赢，连行员也是诈骗集团的同伙
不愧是诈骗高手的天堂