─先说结论:
保险公司的疫苗险只是亏损中的冰山一角
保险公司本身还是赚很大拉
不用为他们担心
对公司而言整体是赚的就好了
如果保险业敢改条文就精彩了
可以看到stock跟op版
以及没卖防疫险的保险公司
甚至期货商、卷商、证卷业者
照三餐问候金管会
雷曼兄弟倒了都没说拿回筹码重玩
你他妈保险公司想这局不算
PS:
所以保险公司大概洗新闻施压CDC改认定规则
CDC修改认定准则不在契约范围内
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期货中有个商品叫做选择权
本质上是用来降低股票(现货)上的损失(风险)
买方(被保险人)
卖方(保险人)
===========以下尽量讲得浅显易懂些=========
选择权交易的商品称为CALL 与 PUT(简单说就是保险)
买方买保险用于发生大跌时股票不会亏损太多
卖方卖保险则是未发生时赚取保险金
举例:
买方(被保险人)在台股10000点时买启动保险
每一单位保险跌破10000点时，每1点可以获得50块(你可以买很多单位)
卖方(保险人)则是每1点需要赔偿50块
因此卖方(保险人)则预先需要准备部分赔偿金作为抵押(担保)
若时间到期什么事情都没发生
买方就当作保险作废
卖方就赚到保险金
在一般情况下没有什么大问题
以上情况几乎每个礼拜3选择权结算都会看到
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真实情况:
2018/2/6选择权大屠杀事件
原本已经没什么用处的保险
当日忽然涨停至数千倍(印象约7.8分钟左右后恢复)
假设某卖方准备500万作为担保
卖了10万块保险(照比例算是非常低风险情况)
但是当日暴涨千倍保险价值达1亿
那么当下担保至少须达1亿
只准备500万的卖方
直接强制断头并且负债快1亿
以上问题只能怪卖方自己贪心
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上述问题当然有可以避免发生
保险公司没有做到再保险
把部分获利与风险转嫁至国外保险公司等...(选择权称之为卖方锁单)
有兴趣自己去查新闻
0206选择权大屠杀事件
卖方亏损去抗议要求拿回筹码本局不算
还组织什么受害者协会之类的
全部被金管会摸头
照游戏规则走
这10几年来我至少遇过超过5.6次类似事件
不论是俗称
胖手指事件
地勾油事件
或是ECFA马上签2根涨停之类的事件
重点:
保险公司认定的
疫苗险只是亏损中的冰山一角
保险公司本身还是赚很大拉
不用为他们担心
OS:
裸卖死好