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【没赚反赔】兆丰证爆营业员替客户代操 害赔500万
券商营业员不时传出替客户代操消息，近日有民众向《苹果新闻网》投诉，去年授权让兆丰
证券埔墘分行营业员代操，不料最终却惨赔500万元。据了解，过去经常传出有营业员代客
操作的事件传出，证交所每年都会接到多起案例，证交所一般会要求代操营业员停止职务
1~6个月，而券商则是依照责任轻重罚最高30万元台币。
吴先生投诉，指控兆丰埔墘分行营业员在2017年11月15到2018年4月期间替他代操，以每赚
100万就抽20万的条件达成协议，营业员在对话纪录中说：“100万会抽20%，我的行情这么
收”，不料最终却让吴先生损失500多万元。吴先生向兆丰证券反应却没有结果，向金融评
议中心投诉，判决兆丰证有管理疏失，应该要赔偿52万元，但双方没有和解成功，目前有对
该营业员提出民事及刑事诉讼。
兆丰证券表示，公司不愿接受评议中心判决，因为这是客户与营业员私下的行为。根据以往
市场案例，部分营业员代操情事系客户私下与营业员协商，公司很难知道营业员与客户的私
人行为。公司除了内部三申五令告诫营业员不得从事代操之外，并且在受托买卖（开户）契
约、每月寄送客户的交易对帐单等等，均有提醒客户相关条文（禁止员工代客操作任何金融
商品）。目前公司已依相关规定免职违规营业员，客户也已向该名营业员提出民事及刑事诉
讼。
证交所主管透露，过去其实都有接获到营业员代客操作的投诉，但依照《证券商负责人及业
务管理规则》，代操行为违法，对营业员处以停止职务1至6个月，至于券商的部分，则会依
照个案看公司有没有责任，如果券商督导不周，在管理责任上会看情节轻重罚违约金，最高
30万台币。（林彤洁／台北报导）
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网友回应：
网友表示，“哪有稳赚不赔的投资啦！”另有网友指出，一切的一切都是为了业绩。
（更新兆丰回应、网友意见、更新图片、）
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5.备注:
赔个500万当学费