花旗信用卡漏洞！ 额度60万竟遭客户狂刷6300万
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【自由时报】2018-11-06 17:49
金管会开罚250万元
〔记者王孟伦／台北报导〕花旗银行信用卡系统再度出包，遭金管会开罚！金管会今天表
示，一位客户利用花旗银行信用卡系统的漏洞，原本额度只有60万元，却能在一个月狂刷
6百多笔消费、总计金额达6300余万元，且未清偿款项，本案已移送检调；金管会表示，
花旗银行的内稽内控有三大疏失，因此开罚250万元。
金管会银行局副局长王立群表示，花旗银行这次问题是出在预缴卡费交易系统的问题，这
项功能其他银行也有，但有位客户透过系统漏洞，总计刷了6300余万元，都是刷奢侈的高
额消费，之后该名客户也没再还款，被花旗银行主动发现。
王立群指出，在本事件中，花旗银行共有三大缺失，第一、提供客户透过ATM预缴卡费以
提高信用卡可消费余额之措施，对于信用卡资讯系统未能确实执行上线测试作业及上线后
检视作业。第二对于信用卡资讯系统讯息内容，未建立相关作业程序进行勾稽验证，未能
及时发现客户预缴卡费未入帐并进行刷卡交易之情形。
第三、对于客户办理预缴卡费且有刷卡交易异常情形，未能透过有效之防范诈欺控管机制
及时察觉，并回馈资讯予相关部门进行客户异常交易之辨识与监控。
王立群强调，该行损失金额较钜，系统错误期间较长，信用卡业务内部控制制度未能及时
发现问题，依银行法第132条规定核处新台币250万元罚锾。