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比特币 拟纳洗钱防制
比特币交易恐成反洗钱漏洞，法务部邀集金管会、中央银行及经济部等部会研商，决定全
面盘点法规，研议是否将比特币交易平台纳入洗钱防制法规范，须配合执行反洗钱规定。
据了解，央行总裁彭淮南日前写信给法务部长邱太三，担心比特币会否成为未来洗钱防制
漏洞。
法务部次长兼行政院洗钱防制办公室主任蔡碧仲表示，法务部已邀请金管会、经济部、央
行等开会研商。会中请相关部会针对三大问题，进行盘点后由法务部汇整，预计下月呈报
行政院核示。包括：
第一，对于比特币的定义，请各单位提供意见；第二，各单位业务管辖范围内，比特币交
易实务上有无发生问题。第三，全面盘点法规，评估如何纳入防制洗钱相关规范。
以洗防法为例，知情官员表示，现行第五条已有弹性空间，明订有关“其他业务特性或交
易型态易为洗钱犯罪利用之事业或从业人员”，可研议是否依此将比特币纳入须依洗防法
须办理申报的对象。
像银行、银楼分别是金融业及非金融业的洗钱防制“守门员”，依洗防法规定，“守门员
”须确认客户身分，对于五十万元以上交易、可疑交易等，都要向法务部调查局申报，对
于疑似使用假名、人头开设帐户，也应拒绝等。官员说，金融业、非金融业均有“守门员
”，但比特币交易还找不到，若要防制洗钱，谁当“守门员”要先认定。
蔡碧仲表示，目前国内网络上有两家比特币交易平台，防制洗钱要有方法，首先要把定义
弄清楚，主管机关、法令遵循找出来才有办法，相关单位意见回来后，法务部汇整后会报
行政院。
立委曾铭宗去年底在立法院质询金管会主委顾立雄时指出，原本比特币交易在大陆有九成
，去年大陆强烈取缔后，交易有大量移往到台湾等地现象，台湾已有“BitoEX”与“
Maicoin”两家比特币交易平台，很多人可能不了解就去投资，要金管会提醒民众。
金管会随后也发布新闻稿指出，近来比特币等虚拟货币价格出现大幅波动，坊间出现许多
以招揽投资虚拟货币的活动，提醒社会大众应注意投资比特币等虚拟商品的风险。
https://udn.com/news/story/11316/2942450