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发布时间:2021-10-10 09:49联合报 记者赖昭颖
2.内容：
内政部统计，国人平均寿命平均81.3岁再创新高，其中男性78.1岁、女性84.7岁，分别比
全球平均多出7.9岁及9.7岁。随着寿命延长，退休金规划更显重要，瀚亚投资表示，近期
受美国公债殖利率弹升及疫情影响，市场震荡剧烈，此时规划退休理财，建议纳入信用评
等较高的投资等级债基金，因其具有波动度较低、长期投资正报酬机率高等优势，是协助
准备退休金的好帮手。
2009年金融海啸以来，全球金融市场走了逾十年的多头行情，近期美国联准会（Fed）准
备开始缩减购债计划，殖利率弹升也让市场恐慌情绪再起，未来所有资产齐涨的情况恐不
复见，退休理财也备受挑战。
瀚亚投资指出，一旦升息进程开始启动，国际资金环境将不再像过去宽松，金融市场势必
面临更高的不确定性与波动。建议有退休金规划的投资人，不妨利用较高信用评等的商品
，扮演资产配置中稳定波动的角色。
进一步从资产波动度来看，当面对大环境的不确定性因素时，投资等级债抗震效果最好。
根据Lipper统计各类型资产近五年年化波动度，投资等级债仅有5.93%，不仅明显低于高
收益债券的8.09%，以及新兴市场债券的8.47%；若与S&P500指数近五年波动度14.96%相比
，相对于股市的波动差距更大。
就长期表现来看，投资等级债的投资胜率也相当高。Bloomberg资料统计，美元投资级债
指数在2000年到2020年期间，各年度报酬率多为正报酬，平均年度报酬率为6.2%，最高单
年度报酬率可达19.8%，近20年仅有四次单年度绩效为负报酬，分别出现在2008年、2013
年、2015年，以及2018年。

请问有推荐的类似基金吗？不太确定哪种名称算是投资等级债

买RR2的啊

ETF 里面有不少 基金 可以看他的月报都会写持有债券等级

投资等级债当然是买ETF 还买基金是送钱吧

感谢抱歉 请问上面各位讲的EtF是不是不太一样的意思..pu大指的可以随便举例一只吗

投资债被点名，空手!

https://mis.twse.com.tw/stock/etf_nav.jsp?ex=otc自己去看看 欧美时区那边 有根据产业跟债券等级分类不过大多交易量很少 毕竟都是长期持有

谢啦！

先说一下 台湾债券ETF 最大投资客 是寿险公司 主要是规避 海外投资上限的这个规定 所以买之前先注意规模我之前买国泰两党今年规模都直接缩水，寿险撤出现在全部改道交易量跟规模较大的群益另外可以看我前面另一篇介绍，基金其实可以做反向避险我碰到的状况就是 过去一年 债券基金 绩效比ETF好所以 这东西各有优缺点 看个人喜好 我自己是单纯资产配置放20~30%在债券而已

AGG

高评级电信债，高评级公司债ETF都满不错的