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投信投顾公会2021年力推三大方案 活络台湾资本市场
2021-03-05 15:29经济日报 记者蔡静纹／台北即时报导
投信投顾公会理事长张锡昨（4）日宣布2021年公会将三管齐下，推动“开放劳退自选投
资、台湾个人储蓄帐户（TISA）、开放投信业发行REITs”三大重点工作，达到二大效果
，包括建立高龄化环境民众所需友善投资储蓄机制，以及引进资产管理业者活水，活络台
湾资本市场，走向国际舞台。
投信投顾公会近几年致力推动开放劳退自选平台，张锡表示，统计至去年10月，仅10%劳
工有劳退自提，原因之一是多数国人比较偏好自主投资，从基富通好享退专案热烈回响可
见端倪，显示自负盈亏不是劳工考虑的最大问题。故开放劳退自选平台有其必要性，可增
加劳退自提比率，进而增加提高收益率及所得替代率的机会。
张锡强调，投信投顾公会推动的劳退新制自选投资架构，是自由选择，并非强制规定，不
会牴触现行做法。有自行提拨退休金的劳工，如果不喜欢伤脑筋，仍可将自己提拨的退休
金交由政府经营管理，享有政府的2年期定存收益保证；如果喜欢自己选择标的，想有机
会提高收益，可以选择进入自选平台，依自己的年龄、偏好与风险属性选择合适基金投资
。
依公会规画，未来开放劳工退休金自选投资，也希望业者比照好享退专案的实验计画，提
供优惠管理费，并由产官学者共同组成委员会，挑选符合退休理财的基金产品，以提升劳
工退休后所得替代率。
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投信投顾公会因应与高龄化社会来临，除推动劳退自选方案外，另一项是推动TISA。张锡
建议可仿效日本、泰国等国家个人投资储蓄免税帐户机制，建立台版TISA机制，不仅能协
助国人脱贫养老，还可以活络台湾资本市场；因此，期盼政府能进行所得税法修正，新增
“投资列举扣除”，以2.4万元为扣除限额，鼓励国人养成中长期投资习惯。
张锡补充，TISA帐户的投资免税条件并非照单全收，须符合两大前提，“投资标的必须为
台股基金、ETF”以及“标的至少持有五年”，才可享税负减免，设下门槛是希望国人能
借由台股基金分散投资风险，并有助活络台湾资本市场。
公会今年第三项工作是配合政策，协助建立投信业者发行REITs相关配套，张锡说，一旦
投信业加入REITs行列，将有三大效益，包括提供民众新种固定收益工具、提高不动产市
场效率以促进资金有效流通、促进经济发展就业成长。